2021初级银行资格银行业专业实务(银行管理)历年经典真题及解析part15.pdf

第1题

单选题

根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于合规管理部门职责的是()。

A.作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审

B.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

【解析】正确答案：A。

《商业银行合规风险管理指引》第十八条规定，合规管理部门应履行以下基本职责：(1)

持续关注法律、规则和准则的最新发展。(2)制订并执行风险为本的合规管理计划。(3)

审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。(4)协助相关培训和教育部门

对员工进行合规培训。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规

指南。(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。(7)收集、筛选

可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标。(8)实施充分且有代表性的合

规风险评估和测试。(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管

要求的落实情况。

第2题

单选题

克里米亚加入俄罗斯，引起西方世界的不满，欧美对俄罗斯进行了制裁，导致俄罗斯的

卢布贬值，使得俄罗斯A石油公司所欠我国某银行债务到期不能偿还，这种风险是()。

A.市场风险

B.国别风险

C.信用风险

D.操作风险

【解析】正确答案：B。

国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借

款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行业金融机构债务，或使银行业金融机构在该国

家或地区的商业存在遭受损失，或使银行业金融机构遭受其他损失的风险。

第3题

多选题

关于信用证业务，下列表述中，正确的有()。

A.在信用证业务中的所有各方，包括银行和商人所处理的都是单据，而非货物

B.受益人受两个合同的约束：与开证申请人之间的贸易合同和与开证行之间的信用证

C.被指定银行是指除了开证行以外，信用证可在其处兑用的银行，如信用证可在任一银

行兑用，则任一银行均为被指定银行

D.开证行受3个合同的约束：与开证申请人之间的付款代理合同、与受益人之间的信用

证、与通知行或指定银行之间的代理协议

E.通知行接受代理行指示，及时传递信用证，此外不承担任何责任

【解析】正确答案：ABCD。

通知行接受开证行指示，及时传递信用证并证明其真实性，此外，并不承担任何责任。

第4题

单选题

在市场经济运行中，产业政策对于商业银行业务发展与创新具有导向作用。这种导向作

用的表现是()。

A.有利于商业银行通过股票市场投资产业政策支持项目

B.有利于商业银行通过信贷政策对资金市场进行调节

C.促使所有商业银行增加产业政策支持项目的贷款规模

D.商业银行可以提高贷款集中度支持相关高速发展的产业

【解析】正确答案：B。

多数银行业等金融机构已经意识到，银行的信贷政策必须符合国家产业政策要求，才能