2020年初级银行从业资格《法律法规》基础模拟习题 .pdfVIP

【导语】所有的成功都来⾃于⾏动，只有付诸⾏动，才能⼀步步⾛向成功。整理“2020年初级银⾏从业资格《法律法规》基础

模拟习题”供考⽣参考。更多银⾏从业资格考试模拟试题请访问银⾏从业资格考试频道。

⼀、单项选择题

1、将犯罪收益投⼊到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段，这是洗钱的()阶段。

A、开始阶段

B、处置阶段

C、培植阶段

D、融合阶段

2、《商业银⾏法》规定的存款业务基本法律规则不包括()。

A、经营存款业务特许制

B、禁⽌发放⽆息存款

C、以合法正当⽅式吸收存款

D、依法保护存款⼈合法权益

3、银⾏业监督管理机构的准⼊职责不包括()。

A、机构准⼊

B、市场准⼊

C、业务范围准⼊

D、股东变更审查

4、1984年1⽉1⽇，()从中国⼈民银⾏分离，表明我国⼤“⼀统”银⾏体系的结束、四⼤国家专业银⾏格局的形成。

A、中国农业银⾏

B、中国⼯商银⾏

C、中国建设银⾏

D、中国银⾏

5、经批准设⽴的商业银⾏分⽀机构，由()颁发经营许可证，并凭该许可证向⼯商⾏政管理部门办理登记，领取营业执

照。

A、⼯商⾏政管理部门

B、银监会

C、财政部

D、国务院银⾏业监督管理机构

6、监管⼈员全⾯、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风

险⽔平的⾼低和对⾦融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施⼀系列分类监管措施的周⽽复始的过程是()。

A、⾮现场监管

B、现场检查

C、促成重组

D、延伸调查

7、()是银监会依法保护银⾏业⾦融机构经营安全、合法的⼀项预防性拯救措施。

A、接管

B、促成重组

C、撤销

D、收购

⼆、多项选择题

1、洗钱的常见⽅式包括()。

A、借⽤⾦融机构

B、藏⾝于保密天堂

C、使⽤空壳公司

D、伪造商业票据

E、⾛私

2、《商业银⾏法》规定，商业银⾏办理个⼈储蓄存款业务，应当遵循()的原则。

A、存款⾃愿

B、取款⾃由

C、存款有息

D、存取⽅便

E、为存款⼈保密

3、不同于普通企业法⼈经营范围由章程规定即可，商业银⾏章程载明的业务范围依法须报经国务院银⾏业监督管理机构

批准⽅可⽣效，经营()业务，还须中国⼈民银⾏批准。

A、结汇

B、吸收公众存款

C、从事同业拆借

D、售汇

E、提供保管箱服务

三、判断题

1、通过复杂的多种、多层的⾦融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进⾏限度的分散，以掩饰线索和隐藏⾝份，这是洗

钱的融合阶段。()

2、中国⼈民银⾏是中华⼈民共和国的中央银⾏，全部资本为⾃有资本。()

3、1979年，农业银⾏、中国银⾏和建设银⾏陆续恢复和重建，这标志着中国银⾏业改⾰的启动。()

4、商业银⾏根据业务需要可以在中华⼈民共和国境内外设⽴分⽀机构，设⽴分⽀机构必须经国务院银⾏业监督管理机构

审查批准。在中华⼈民共和国境内的分⽀机构，按⾏政区划设⽴。()

5、为保障银监会及其派出机构⾮现场监管措施的⾏使，《银⾏业监督管理法》规定，银⾏业⾦融机构不按照规定提供报

表、报告等⽂件、资料的，由银监会及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处⼗万元以上三⼗万元以下罚款。()

6、中国⼈民银⾏根据执⾏货币政策和维护⾦融稳定的需要，可以建议银监会对银⾏业⾦融机构进⾏检查监督。()

⼀、单项选择题

1、

【正确答案】B

【答案解析】本题考查《反洗钱法》。处置阶段，指将犯罪收益投⼊到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段。参见

教材P266。

【该题针对“《反洗钱法》”知识点进⾏考核】

2、

【正确答案】B

【答案解析】本题考查《商业银⾏法》。《商业银⾏法》规定的存款业务基本法律规则：经营存款业务特许制、以合法正

当⽅式吸收存款、依法保护存款⼈合法权益。参见教材P260。

【该题针对商业银⾏业务规则和商业银⾏的终⽌“”知识点进⾏考核】

3、

【正确答案】B

【答案解析】本题考查《银⾏业监督管理法》。银⾏业监督管理机构的准⼊职责包括：机构准⼊、业务范围准⼊、⼈员准

⼊、股东变更审查。参见教材P250-251。

【该题针对“《银⾏业监督管理法》的适⽤范围及银监会的监督管理职责”知识点进⾏考