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融资管理流程
编制
日期
审核
日期
批准
日期
修订记录
日期
修订状态
修改内容
修改人
审核人
批准人
流程目的
为规范项目融资运作程序，完善资金管理平台，特制定本流程。
适用范围
适用于公司融资管理工作。
术语/定义
无
表单模板
《文件审批表》
《下属公司项目融资文件审批表》
《总部直管项目融资文件审批表》
下属公司项目融资管理流程
流程图
程序
步骤
任务名称
主责部门
工作内容
重要输入
重要输出
相关资料
备注
编制年度融资计划
下属公司财务部
年度经营计划完成后，同步进行房地产融资市场分析，编制年度融资计划
年度资金计划
房地产融资市场分析
年度融资计划
下属公司工程技术部、营销客服部、综合管理部、成本合约部参与
审核
下属公司财务分管高管
从财务管理和公司管理两方面把控审核，但侧重财务管理视角
年度融资计划
审核意见
文件审批表
审核
下属公司总经理
综合各专业意见进行审核
年度融资计划
审核意见
文件审批表
审核
财务管理部
从财务专业角度进行审核
年度融资计划
审核意见
文件审批表
审核
财务分管高管
从财务管理和公司管理两方面把控审核，但侧重财务管理视角
年度融资计划
审核意见
文件审批表
审批
总经理
综合各专业意见进行审批
年度融资计划
审批意见
文件审批表
制定融资策略及方案
下属公司财务部
融资方案：根据综合管理部提供的立项批文、项目批复、调研报告等资料量身定做；
融资时点：根据公司项目开发进度具体确定。
年度融资计划
公司项目节点计划
融资策略及方案
审核
下属公司财务分管高管
从财务管理和公司管理两方面把控审核，但侧重财务管理视角
融资策略及方案
审核意见
文件审批表
审核
下属公司总经理
综合各专业意见进行审核
融资策略及方案
审核意见
文件审批表
审核
财务管理部
从财务专业角度进行审核
融资策略及方案
审核意见
文件审批表
审核
财务分管高管
从财务管理和公司管理两方面把控审核，但侧重财务管理视角
融资策略及方案
审核意见
文件审批表
审批
总经理
综合各专业意见进行审批
融资策略及方案
审批意见
文件审批表
融资工作准备，相关资料数据收集汇总
下属公司财务部
负责整理和申报融资项目资料
指定专人，跟进、跟催银行内部书写贷款项目报告
一般《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《项目备案通知书》办理完毕后，开始向银行申报资料（综合管理部配合）
其他
年度融资计划
融资策略及方案
融资准备资料
与金融投资机构接洽
下属公司财务部
定位银企关系：与金融机构沟通，就银行实力、贷款条件综合权衡后确定合作对象
年度融资计划
融资策略及方案
融资准备资料
各类融资机构信息
融资洽谈
融资机构
下属公司财务部主责与融资机构对接
年度融资计划
融资策略及方案
融资准备资料
洽谈记录
组织签订融资合同
下属公司财务部
收集签订融资合同所需材料；
编写融资合同内容、条款。
融资合同
审核
下属公司财务分管高管
从财务管理和公司管理两方面把控审核，但侧重财务管理视角
融资合同
文件审批表
审核意见
文件审批表
审核
下属公司总经理
综合各专业意见进行审核
融资合同
文件审批表
审核意见
文件审批表
审核
财务管理部
从财务专业角度进行审核
融资合同
文件审批表
审核意见
文件审批表
审核
财务分管高管
从财务管理和公司管理两方面把控审核，但侧重财务管理视角
融资合同
文件审批表
审核意见
文件审批表
审批
总经理
综合各专业意见进行审批
融资合同
文件审批表
审批意见
文件审批表
办理土地、在建工程、房产抵押登记
下属公司财务部
依据金融机构要求办理土地、在建工程、房产抵押登记手续
融资合同
抵押登记资料
下属公司综合管理部参与
审核
下属公司财务分管高管
从财务管理和公司管理两方面把控审核，但侧重财务管理视角
抵押登记资料
文件审批表
审核意见
文件审批表
审批
下属公司总经理
综合各专业意见进行审批
抵押登记资料
文件审批表
审批意见
文件审批表
放款准备
下属公司财务部
银行上会通过后，财务部开展放款准备工作：
请专业机构评估（根据需要）
贷款合同公证（根据需要）
抵押物备案登记（根据需要）
融资合同
放款计划
贷款入账后，登记汇总，执行放款计划
下属公司财务部
组织银行放款，并负责确认资金到账
放款计划
融资资金使用记录
贷款到期，还款及解押准备
下属公司财务部
需在贷款到期前及时完成还款计划的编制，包括对土地、在建工程、房产抵押的解押手续，并报批
融资合同
融资资金使用记录
还款计划
审核
下属公司财务分管高管
从财务管理和公司管
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