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2023年中级银行从业资格之中级个人

理财试卷含答案讲解

单选题（共20题）

1.理财规划师的社会责任是（）。

A.引导客户树立长期投资的观念

B.引导客户树立短期投资的观念

C.确保客户财产的安全性

D.以产品的收益性为唯一关注点

【答案】A

2.下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是()。

A.投资性资产比率

B.净储蓄率

C.可配置型投资性资产比率

D.融资率

【答案】B

3.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投

资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其

他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理

财计划是()

A.保证收益型理财计划

B.非保证收益型理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

【答案】A

4.货币政策调节的对象是货币供应量，具体表现不包括（）。

A.流通中的现金

B.个人银行存款

C.企业银行存款

D.转移支付

【答案】D

5.某企业有流动资产200万元，其中现金50万元，应收款项60万元，有价

证券40万元，存货50万元，而其流动负债为150万元。则该企业的速动比

率为()。

A.0.33

B.0.67

C.1

D.1.33

【答案】C

6.李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，

与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一

个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，

他打算对自己咨询了理财师。

A.家族信托的委托人一般是自然人

B.一般受托人都是由独立的信托公司担当

C.受益人一般都是受委托人的家庭成员

D.信托财产一般由受益人负责管理

【答案】D

7.以下关于教育保险说法不正确的是（）。

A.教育金保险通常具有强制储蓄的功能

B.教育金保险实际上是一种集中储蓄、分期支付的方式

C.教育金保险一般都具有投资分红功能

D.保费豁免是教育金保险的一个优势

【答案】B

8.（），美国经济学家哈里?马柯维茨发表了《资产组合选择一投资的有效

分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。

A.1965年8月

B.1952年3月

C.1964年1月

D.1963年6月

【答案】B

9.下列关于终身寿险的描述错误的是（）。

A.终身寿险根据缴费方式的不同可以分为普通终身寿险、限期交费终身寿险、

趸交终身寿险

B.终身寿险的保单所有人必须通过退保才能获得资金

C.大多数终身寿险保单属于分红保单

D.终身寿险也有部分保单属于非分红终身寿险

【答案】B

10.陈语的一篇长篇小说在一家晚报上连载3个月，每月收入3000元，则这

3个月所获稿酬应缴纳的个人所得税为（）元。

A.294

B.1008

C.1528

D.1356

【答案】A

11.2011年6月何先生与王女士结婚，2014年5月王女士作为投保人为何先

生投保了一份定期寿险，同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女，何先

生的父母尚在。2015年年底，王女士声称何先生遭遇了意外，向保险公司申

请索赔，保险公司经调查证明何先生的死因是王女士蓄意谋杀，则保险公司

应（）。

A.按合同规定给予赔偿

B.给予部分赔偿

C.不予赔偿

D.剥夺王女士的受益权

【答案】C

12.齐先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的

规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，年交保费3650元，年初支付。18岁

至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大

学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。

A.31861

B.32179

C.32244

D.33046

【答案】D

13.（）是资金需求者和供给者之间的纽带。

A.金融机构

B.中央银行

C.企业

D.政府及政府机构

【答案】A

14.有关行业一般纳税人增值税销售额的下列表述中，正确的有()。

A.提供贷款服务