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房地产企业项目融资管理制度

第一章总则

为规范房地产企业项目融资管理，保障项目融资的合规性、高效性和可持续性，特制定本制度。项目融资是指企业为实施特定项目而进行的资金筹措活动，涉及资金的获取、使用及管理。通过本制度的实施，旨在优化融资结构，降低融资风险，提高资金使用效率，确保企业的长远发展。

第二章制度目标

1.规范融资流程：建立标准化的融资申请、审批、执行和监控流程，确保融资操作的透明性与合规性。

2.降低融资风险：通过科学的风控机制，识别和控制项目融资过程中的各种风险，确保企业资金安全。

3.提高融资效率：合理配置融资资源，提升融资效率，为项目实施提供有力的资金保障。

4.促进可持续发展：确保融资决策与企业的战略目标相一致，支持可持续发展的项目。

第三章适用范围

本制度适用于公司所有项目的融资管理，涵盖项目融资的申请、审批、执行及监督等环节。所有部门及相关人员在项目融资过程中均应遵循本制度。

第四章依据法规与相关规范

本制度依据以下法规、政策及行业标准制定：

1.《中华人民共和国公司法》

2.《中华人民共和国合同法》

3.《融资租赁合同管理办法》

4.《债券发行与交易管理办法》

5.行业规范及相关资金管理制度

第五章融资管理规范

第1节融资申请

1.申请条件：项目融资申请应满足以下基本条件：

-项目符合公司战略目标；

-项目具备可行性研究报告；

-项目预计收益率高于融资成本。

2.申请流程：

-项目负责人填写融资申请表，并附上相关材料（可行性研究报告、预算、市场分析等）。

-提交至财务部进行初步审核。

第2节融资审批

1.审批流程：

-财务部对申请材料进行审核，确认其合规性和可行性。

-审核通过后，提交至公司决策委员会进行最终审批。

-决策委员会应在接到申请后的10个工作日内作出决定。

2.审批权限：

-融资金额在500万元以下的，由财务部直接审批；

-融资金额在500万元至2000万元的，需公司总裁审批；

-融资金额超过2000万元的，需提交董事会审批。

第3节融资执行

1.合同签署：融资合同由法务部进行审核，确保合同条款的合法合规，签署后应妥善保管。

2.资金使用：

-融资资金应专款专用，按照项目预算合理使用。

-项目负责人需定期向财务部报送资金使用情况，确保资金流向透明。

第4节资金管理

1.资金监控：

-财务部应对融资资金进行实时监控，确保资金使用符合预算。

-每季度对资金使用情况进行评估，及时发现并纠正问题。

2.报告制度：

-项目负责人需每月提交资金使用报告，内容包括资金使用情况、项目进展及存在的问题。

第六章风险管理

1.风险识别：

-财务部应定期对项目融资风险进行评估，包括市场风险、信用风险、利率风险等。

2.风险控制：

-制定相应的风险控制措施，确保项目融资的安全性。

-对于高风险项目，应采取额外的担保措施或风险分散策略。

第七章监督机制

1.内部审计：

-内部审计部门应定期对项目融资的合规性进行检查，确保各项流程执行到位。

2.反馈机制：

-在融资过程中，如出现问题，项目负责人应及时向财务部反馈，确保问题的及时解决。

3.评估与改进：

-每年度对融资管理制度进行评估，结合实际情况进行修订与完善，确保制度的时效性与适用性。

附则

1.解释权限：本制度由财务部负责解释，具体实施过程中如有疑问可咨询财务部。

2.适用条件：本制度适用于公司所有项目的融资管理，特殊情况可根据实际情况调整。

3.生效日期：本制度自发布之日起实施，所有相关人员应严格遵守。

4.未来修订流程：本制度如需修订，需经财务部提出修订意见，并报公司决策委员会审核通过后实施。

通过本制度的实施，房地产企业能够在复杂的融资环境中，合理利用资源、降低风险，实现可持续发展。希望各部门和相关人员能够积极配合，共同推动项目融资管理工作的顺利开展。