个人理财2完整版.pptxVIP

个人理财的基本流程

;2.1个人理财的主要特征;2.2理财规划师的主要客户对象;2.3客户信息收集的前期准备;宣传注意事项;2.3.2客户信息收集的前期准备;财务规划师需要向客户传递的信息;2.3.3双方需要确定的内容;顾问关系的形式和期限;2.4客户信息获取的途径;2.4.1背靠背;2.4.2面对面;语言沟通的注意事项;注意非语言方式的沟通;2.4.3标准化的信息数据表;（2）数据表的内容;;2.5客户信息的类型和细化;案例;2.6客户基本信息的整理;2.6.1客户信息的分类;（1）客户类型的划分;（2）客户评价类信息;（3）即期和预期需求类信息;2.6.2客户信息的整理和保存;2.7无法获取充足信息的处理;2.8规划背景信息的收集;2.8.1宏观经济运行状况;2008世界GDP排名;GDP构成;;;;2.8.2其他重要经济指标;（1）利率;;利率走势图;利率影响因素;（2）货币供给;;（3）汇率;;关于人民币汇率走势的官方表态;;;国外机构投资者的反应;你对人民币汇率的走势怎么看？;2.8.3与国民生活相关项目的消费水平;（1）子女教育经费信息;（2）医疗费用信息（2005.9）;（3）住房消费信息;;;（4）养老信息;（5）汽车消费信息;2.8.4国际经济和政治状况;2.8.5理财工具和产品信息;（1）保险信息的收集;（2）风险投资工具及其投资策略;沪深300股指期货合约;（3）国内现有理财产品信息;（4）信贷市场信息;2.8.6国家政策调整和导向性信息;2.9客户的选择与服务;2.9.1客户的定位;2.9.2有效利用自身的关系网络;2.9.3选择适当的场合和时机拜访;（1）调整好自身的情绪和状态;（2）注意对方的情绪和状态;（3）合理创造和利用有利时机;2.9.4宣传正确的理财理念;2.9.5选择正确的方式沟通;2.9.6帮助客户实施理财规划