地产项目信托贷款集合资金信托计划说明书样本.doc

中融-富建·名河雅居（五期）信托贷款

集合资金信托计划说明书

摘要

信托计划名称：中融-富建·名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划

信托计划投资范围：委托人基于对受托人信任，将自己正当全部资金以信托方法委托受托人根据信托协议约定为受益人利益进行管理。受托人同意接收委托人委托，根据委托人意愿，以受托人自己名义，依据信托文件要求集合利用信托资金，用于向宿迁市富建房地产开发发放信托贷款。

风险控制：1、宿迁市富建房地产开发以其正当全部富建·名河雅居（五期）项目标土地使用权【其对应国有土地使用权证编号宿国用（）第3576号】；2、富建集团阜宁开发区分企业以其正当全部阜国用（）第000439号土地使用权【其对应国有土地使用权证编号为阜国用（）第000439号】、江苏大朝置业以其正当全部阜国用（）第004509号土地使用权和阜国用（）第004510号土地使用权【其对应国有土地使用权证编号为阜国用（）第004509号和阜国用（）第004510号】、宿迁京杭大酒店以其正当全部宿迁京杭大酒店土地使用权及房产【其对应国有土地使用权证编号宿国用（）第9803号，其对应房产证编号为宿房权证宿城字第1409号、宿房权证宿城字第1410号】为贷款人设定抵押权（贷款期限内，经贷款人同意后，抵押人可变更相同价值抵押物为本协议项下贷款提供担保），为本协议项下贷款人对借款人享受债权提供担保。相关抵押具体事宜，由贷款人和抵押人签署《土地使用权抵押协议》约定。3、确保人富建集团、姜怀标、张亚平同意为本协议项下贷款人对借款人享受债权提供连带责任确保。相关连带责任确保具体事宜，由贷款人和确保人签署《确保协议》给予约定。

信托计划规模：本信托规模拟为贰亿伍千万元（小写：￥250,000,000.00元），实际规模以信托成立时实际募集信托资金金额为准。信托计划成立时最低募集规模为人民币贰亿伍仟万元（小写：￥250,000,000.00元），受托人有权对信托计划募集规模及最低募集金额做出调整并在其网站上公布。

信托计划期限：信托计划期限预定为24个信托月度。本信托计划项下信托单位分为X1-X6六类，其中：X1、X2类信托单位信托期限为12个信托月度，X1、X2类信托单位份额累计6000万份；X3、X4类信托单位信托期限为20个信托月度，X3、X4类信托单位份额累计6000万份；X5、X6类信托单位信托期限为24个信托月度，X5、X6类信托单位份额累计13000万份。

受托人能够在募集信托资金时，确定信托预期存续期限；具体起止时间在《认购风险申明书》中确定。发生信托协议约定情形时，受托人能够提前终止或延长信托计划。

信托单位：指信托受益权份额化表现形式，每份信托单位面值为1元。本信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额累计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额累计6000万份；X5类信托单位信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额累计13000万份。

信托利益分配方法：

信托利益=信托财产－信托费用－信托税费

(1)受托人自信托计划生效起满6个信托月度之以后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式以下：

该受益人估计可获分配信托收益=该受益人持有信托单位对应\h\z\u137811引言 1

140862信托企业和信托实施经理 1

160843定义 2

301354信托目标 6

217215信托类型 6

81926信托规模 6

269037信托资金及其交付 6

86008信托成立 9

170139信托期限 10

1220910信托财产管理、利用、处分 11

1118711信托受益权继承/承继、转让及赠和 12

485712信托利益计算和分配 14

613213信托税费和信托费用 15

1294014委托人权利、义务 19

623915受托人权利、义务 20

2854616受益人权利、义务 21

510517受益人大会 21

769218信托终止和清算 24

3141619信息披露 25

414120风险揭示和风险负担 26

1435121法律意见书摘要 28

引言

委托人、受托人依据《中国信托法》、《信托企业