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金融促销方案
【篇一:金融产品营销策划书】
金融产品营销策划书
方案名称:基金营销策划方案
参赛队负责人:李毅
完成日期:2014-06-2
基金营销策划方案
为了发展我们证券公司购买基金的客户,争取达到每个在我们公司
开户的人都同时开立基金的帐户,扩大基金市场中客户占有份额,
发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略,整合产品营销
和关系营销,将基金推上我们公司的主打发展力量,同时给我们公
司树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、
负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的:
本次策划主要针对基金产品展开营销,其主要目的在于增加我们公
司的经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同时建立企业内部
文化及品牌形象,发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员
的专业性水平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同需
求。
二、营销环境分析:
(一)宏观环境分析:
1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资
时代;随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为证券公司的
运作创造出良好的外部环境,并推动基金业的迅速发展。
随着基金规模日益扩大,对市场的影响也日益重要,逐渐成为证券
市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳
定器,发展机构投
2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示,目前受中国证监会监管
的证券投资基金市值总和已接近800亿元,相当于沪、深两市流通
市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具,收益率较高,而个人投资
者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,自我保护
能力不足,这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少,这是多年来
的实践所证明了的。所以,越来越多的人选择在证券公司开立基金
账户。
4、基金品种的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,为证券公司带来
了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展
至今,已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金,尤
其是随着开放式基金的逐步推出,基金风格类型更为鲜明,为投资
者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局,基金管理公司开展广泛的对外
合作,学习先进的管理与技术经验,推动基金产品与运营的创新为
中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券
公司,选择证券投资基金已是大势所趋。
二)、基金产品swot分析:
1、优势:
(1)基金自身的投资优势
①专家理财:基金投资的最大特点就是专家理财,也就是说基民在
投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合投资,分散风险:证券投资基金通过汇集众多中小投资者
的资金,形成雄厚的实力,可以同时投资于很多种股票,分散了对
个股集中投资的风险。③方便投资,流动性强:证券投资基金最低
投资量起点要求一般较低,可以满足小额投资者对于证券投资的需
求,投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大
多有较强的变现能力,使得投资者收回投资时非常便利。我国对百
姓的基金投资收益还给予免税政策。
(2)与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税,而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。
一是个人买卖基金份额暂免征收印花税;二是个人买卖基金份额的
差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外,基金分红免税,
股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停,想卖都卖不掉,而基金一天下跌2%就是非常
罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票,一只股票跌得再多,
也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性,而且股票的市场价格
波动也比较剧烈,所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、
有时间做研究分析,并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下,基金由专家进行理财,采取组合投资的方式,能够在一
定程度上降低风险,收益相对股票比较稳定,而且基金的变现也相
对容易。对于大多数的中小投资者而言,通过购买基金委托专家操
作
是比较好的投资股票的方式。
③基金的操作难度小于股票
基金净值的变动也具有一定的稳定性,有比较充足的时间使得投资
者参与和退出,操作的难度比较小,对其进行波段操作的成功概率
高于股票投资。所以,人们常说基
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