重庆基金从业资格考试模拟题练习：(一).pdf

重庆基金从业资格考试模拟题练习：（一）

1/以下关于赎回费归基金财产的比例，法规没有明确要求的是（B）。

A对持有期长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计

入基金财产

B对持有期长于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计

入基金财产

C对持有期长于6个月的债券基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计

入基金财产

D对持有期长于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计

入基金财产

【解析】：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低

于1.5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75％的赎回

费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取

不低于0.5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；对持续持

有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5％的赎回费，并将不低于

赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将

不低于赎回费总额的25％计入基金财产。

2/某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。

事后分析发现，业务流程对该业务环节规定了相关控制措施，但由于人员交接使

新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题（B）。

A监督内控控制B执行内部控制制度

C设置内部控制机构D建立内部控制制度

【解析】：反映的是执行内部控制制度方面的问题。

3/基金市场营销的特殊性不包括（A)。

A全面性B服务性C持续性D规范性

【解析】：特殊性：（1）规范性。（2）服务性。（3）专业性。（4）持续

性。（5）适用性。

4/某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有

商业贿赂行为，甲最佳行为是（C）。

A甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

B甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合

C甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

D甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为

【解析】：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他

人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并

向上级部门或者监管机构报告。

5/关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（D）。

A投资者教育应纳入各业务环节

B有助于监管机构保护投资者

C不存在广泛适用的投资者教育计划

D提高投资咨询服务水平是投资者教育工作的重点

【解析】：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被

视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务

的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定

的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成

熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不

一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于

投资咨询。

6/关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是（B）。

A单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%

B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

C单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%

D单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的15%

【解析】：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额

赎回。

7/职业道德是与人们的（B）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范

的总和。

A政治行为

B职业行为

C经济行为