国际保险经纪公司的经营管理（李元可）.docxVIP

李元可

国际保险经纪公司的经营管理

中国保险行业协会

2004年11月1日北京

保险中介研讨会

讨论议题

国际保险经纪公司的经营运作模式

国际保险经纪公司如何保持与客户的稳定关系

国际保险经纪公司的风险管理技术能力

国际保险经纪公司的员工收入分配制度

中国保险中介市场发展的展望

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李元可工作室

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国际保险经纪公司的经营运作模式

国际经纪公司的种类

代表被保险人的保险经纪公司

√在保险市场中统称为“零售类”保险经纪公司

(Retail Broker)

代表保险公司的再保险经纪公司

√在保险市场中统称为“批发类”保险经纪公司

(WholesaleBroker)

√再保险经纪公司提供合约再保险(Treaty)和零分再保险(Facultative)

目前多数的大型国际经纪公司同时提供所有的零售类和批发类的服务

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保险采购流程

被保险人保险代理/

被保险人

保险代理/经纪

保险公司

一级再保险市场再保险经纪二级再保险市场5

一级再保险市场

再保险经纪

二级再保险市场

李元可工作室

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国际经纪公司的组织结构(一)

大部分国际经纪公司的管理结构按照地理区域划分

√北美洲、南美洲、欧洲、亚洲、澳纽大洋洲、非洲、中东等

√各地区的预算和财务合并成总公司的财务报表

大部分国际经纪公司的业务按照以下方式进行：

√特殊风险产业别：电力、油气石化、高科技、运输、

大型基础建设等等

√保险种类别：财产险、意外险、水险、工程险、金融

和专业险、员工福利险等等

√保险额度别：大型、中型和小型

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国际经纪公司的组织结构(二)

除了不同地区、国家的业务结构外，大部分经纪公司的总部或地区总部编制内有直属的业务领导：

√特殊风险产业别

√保险种类别

√保险额度别

这些地区专业领导的职责如下：

√强化专业能力

√培训专业人才

√协助各地分支机构研拟业务计划和提供服务

矩阵式系统(MatrixSystem)

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法人治理(CorporateGovernance)

董事会功能、职责和组成

董事会下属个委员会和其治理

董事和高级主管的功能和职责

法规的遵循

对经营环境的洞察

策略规划

政策透明化、财务透明化

内控制度

危机管理和业务持续计划

防止诈欺行为

李元可工作室股东关系 8

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企业伦理和商业行为准则

法规的遵循

帐目和文件的管理

内部会计控制

机密性资讯的管理

费用和佣金的管理

员工担任公司外部组织和企业董事或职务的准则

高级主管定期经营行为报告

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经营策略和业务计划(一)

公司远景(Vision)和任务(Mission)的建立

公司商标(Brand)和形象(Image)的建立

中长期经营目标和策略的研拟

3-5年业务计划的研拟

年度业务计划的研拟

业务发展所须各种资源的取得与分配

√资本

√人力

√技术

√其他配套措施 10

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经营策略和业务计划(二)

建立工作计划的优先顺序和可行方案(Options)

组织工作团队

建立目标、任务和工作程序

准备行动计划(ActionPlan)

执行行动计划

追踪和贯彻执行

处理特殊的问题

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什么是公司远景?

远景是公司中长期要达成的方向。远景是蓝图。

远景是对经营环境的了解、知识和取舍决心的结晶。

目标不是远景，而是远景的产物。

公司的远景应该同时以水平和垂直方式进行沟通，应该是公司上下共同看到也共同相信的东西

公司的远景应该和个人的专业生涯远景息息相关

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远景、领导和人

当公司没有远景时，工作人员会在任务不清、价值不明的情况下：

漫无目标，或

设定、追逐错误的目标

领导应该以下列方式转化组织和工作人员:

√沟通远景

√说明目标

√引导工作人员行为理念一致

√确定工作过程和原则、角色及目标一致

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策略研拟-情境分析(SituationAudit)

外在环境

机会(Opportunity)

威胁(Threat)

内在环境

优点(Strength)

策略的核心利用内在的优点来抓住外在的机会、改善内在的缺点

策略的核心

利用内在的优点来抓住外在的机会、改善

内在的缺点

改善内在的缺点来避免或减低外在的威胁

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策略研拟-情境分析后的布局(Positioning)

根据短期与长期目标来评估外在环境中的机会

√公司具有的独特能力（Distinctivecompetence)，同时能提供附加值高保险的产品和服务

√公司具有潜力但是还未开发的产业和保险产