金控公司全面风险管理研究白皮书2022.pdf

金控公司

全面风险

管理研究

白皮书

目录

前言2

1.背景介绍3

2.金控公司风险特征及管理挑战5

2.1.跨法人机构，多层级管理6

2.2.多金融业态，风险复杂度高6

2.3.多行业监管，多数据标准7

3.金控公司全面风险管理驱动因素8

3.1.外生驱动9

3.2.内生驱动10

4.金控公司风险管理现状及痛点分析11

4.1.金控公司风险管理现状12

4.2.金控公司风险管理痛点21

5.金控公司风险管理的趋势26

5.1.风险管理将与数字化转型协同推进27

5.2.风险管理主题将从管控逐渐向协同与赋能演进27

5.3.风险管理能力将是战略转型引擎和核心竞争优势28

6.金控公司风险管理“三维一体”目标模式29

6.1.治理维度：风险治理架构31

6.2.管控维度：风险管控模式34

6.3.要素维度：全面风险管理关键要素37

6.4.数字化底座：一体化的风险管理数据平台与系统43

7.金控公司风险管理体系演进策略建议45

7.1.策略一：谋定而后动——整体规划，分步实施46

7.2.策略二：谋准而先行——单点突破，精准发力48

8.结束语50

金控公司全面风险管理研究白皮书1

前言

为保障经济平稳运行，正确认识和把握防范化解重大风险，金

融业将延续强监管态势。作为体量大、业务杂、关联风险高，

具有较大的社会影响力的金融控股公司（以下简称“金控公

司”），愈发需要响应国家号召，建立健全符合国家监管要求

的全面风险管理体系，这是非金融企业申请获得金控公司设立

许可的必要条件，也是广义“金控公司”在未来合规经营与高

质量发展的重要基石。

从监管意图来看，我国实施金控公司准入管理，明确准入规范

和监督管理办法，强调持牌经营的原则