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家庭财务状况及目标分析报告书

编号：2007【A】1136

注册财务顾问师：***

中德安联人寿保险有限公司（AllianzChinaLifeInsuranceCo.,Ltd.）

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注册财务顾问师

***

0139********

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级别：机密

copyright版权：CHINALIFE

（2007－2010）

本报告是针对陈先生一家现有的财务状况，以实现家庭目标为方向，运用科学的财务分析方法和务实稳健的策略选择，对陈先生的财务现状、未来的资金收支、投资流向和目标实现路径进行了全方位的概略分析，并对资金的运用给出建设性的意见，希望能够通过本报告，帮助陈先生对家庭未来的目标实现指引方向。

谨以本报告作为陈先生人生高速路上的指路牌，在一路向前的人生中，帮助陈先生准确地把握人生的每一个分岔口，在正确的路口转入更完美的前程。

本报告内容导航如下：

第一部分，目标家庭情况描述――――――――――――――――――第3页

第二部分，家庭的理财目标―――――――――――――――――――第6页

第三部分，家庭财务指标分析――――――――――――――――――第8页

第四部分，家庭风险保障需求分析――――――――――――――――第11页

第五部分，家庭目标实现规划及资产配臵―――――――――――――第13页

第六部分，理财建议及报告总结―――――――――――――――――第15页

报告人简介：

***，男，32岁，安联保险集团中德安联人寿保险有限公司广东分公司高级寿险顾问，注册高级项目管理师，国际认证注册财务顾问师。

1996年毕业于******学院**管理专业，1996年至2002年在****从事各级管理工作，2002年至2005年任职*****公司***经理，2006年受聘于安联保险集团**分公司**SSC。

人生理念：选择比努力更重要，方向对了，努力才可以缩短到达目标的路程。

公司地址：**省**市**区***路**号**大厦***楼

公司电话：00000000 邮箱：******@163.com全国免费服务热线：8009886688 手机客户服务热线：4008883636

级别：机密copyright版权：

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（2007－2010）

第一部分 目标家庭情况描述

陈先生今年32岁，已婚，有一个可爱的1岁女儿，陈先生在佛山供水公司工作，属于行政事业单位，主要负责部门公务处理，任职部门经理，深受领导器重，工作稳定有前途。陈太太今年27岁，现任职于兴达集团销售部，收入主要是工作提成，存在一定的不稳定性。

夫妇两人与陈先生父母同住，平常女儿主要由陈太太照顾，陈先生的母亲协助照顾，陈先生是家庭的主要经济来源。陈先生的父母及陈太太的父母均已退休，并有较满意的退休收入，因此陈先生夫妇没有赡养老人的负担，同时两人的兄弟姐妹都有较好的生活质素，不需要相互照顾，两人的家庭生活压力不大。

家庭的财务管理主要由陈先生操心，其具备一定的资本市场投资知识和财务知识，在股市上有一定的基金买卖经验，陈先生属于积极型的投资者，但由于工作繁忙，没能直接关注股市进行操作。另外陈先生对家庭帐务有记录的习惯。

陈先生和太太喜欢旅游，对生活要求不是很高，期望在安逸稳定的基础上多赚些钱，把女儿教育好，并期待有舒适的晚年生活。

家庭成员基本资料表

称谓

姓名

性别

学历

职业

职级

出生年月

已有社会保险

已有商业保险

本人

陈**

男

研究生

事业单位

经理

1974．11

有全面的社保

有投资型保险

配偶

陈*欣

女

大专

商业

员工

1979．10

有医疗社保

有全面的保险

女儿

陈＊＊

女

2005．11

有医疗社保

有全面的保险

住址

**省**市**区****园**苑2座602

电话

137********

公司

***供水总公司

地址

email

J****h@163.com

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家庭利润表

收入项目

每年金额

每月金额

支出项目

每年金额

每月金额

1、工资收入

一、消费性支出

薪资

78000

6500

生活支出

年终奖

10000

1、衣

3600

300

其它

2、食

6000

50