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初级）
个人理财（
目录
第一章个人理财概述1
考点1、个人理财定义1
考点2、个人理财业务相关主体1
考点3、个人理财业务分类2
考点4、工作流程与主要内容3
考点5、理财师职业特征4
考点6、理财师执业资格5
第二章个人理财业务相关法律法规6
考点1、中国的法律体系6
考点2、民事法律关系介绍7
考点3、合同法律关系9
考点4、物权法律制度11
考点5、婚姻法律制度12
考点6、继承法律制度14
考点7、个人独资企业法和合伙企业法15
考点8、理财产品涉及的法律法规18
考点9、基金代销涉及的法律法规21
考点10、保险代理涉及的法律法规22
考点11、个人外汇涉及的法律法规24
第三章理财投资市场概述27
考点1、金融市场的概念27
考点2、金融市场的特点27
考点3、金融市场的构成要素28
考点4、金融市场的功能29
考点5、金融市场的分类30
考点6、货币市场介绍32
考点7、债券市场介绍34
考点8、股票市场介绍36
考点9、金融衍生品市场介绍37
考点10、外汇市场介绍40
考点11、保险市场介绍41
第四章理财产品概述44
考点1、银行理财产品概述44
考点3、银行理财产品风险及法律约束48
考点4、银行代理理财产品概述48
考点5、基金49
考点6、保险52
考点7、国债55
考点8、信托计划57
考点9、贵金属58
考点10、券商资产管理计划60
考点11、基金子公司产品60
考点12、期货资产管理产品61
考点13、合伙制私募基金63
考点14、智能投顾65
第五章客户分类与需求分析66
考点1、了解客户的主要内容66
考点2、不同的客户分类方法67
考点3、客户需求分析68
考点4、生命周期与客户需求的关系69
考点5、了解客户的方法71
第六章理财规划计算工具与方法73
考点1、货币时间价值概念与影响因素73
考点2、时间价值的计算公式和基本参数74
考点3、现值与终值的计算75
考点4、72法则76
考点5、有效利率的计算76
考点6、期末年金与期初年金78
考点7、永续年金80
考点8、增长型年金80
考点9、净现值NPV82
考点10、内部回报率IRR82
考点11、复利与年金系数表83
第七章理财师的工作流程和方法87
考点1、理财师工作流程87
考点2、接触客户、建立信任关系88
考点3、明确理财服务的基本要求89
考点4、分析客户家庭财务现状89
考点5、明确客户的理财目标91
考点6、制定理财规划方案92
考点7、理财规划方案的执行94
考点8、后续跟踪服务95
第一章个人理财概述
考点1、个人理财定义
一、个人理财定义
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通
过综合有
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