银行内控合规工作心得体会.pdfVIP

银行内控合规工作心得体会

银行内控合规工作心得体会

当在某些事情上我们有很深的体会时，写一篇心得体会，记录下

来，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。很多人都十分头

疼怎么写一篇精彩的心得体会，下面是小编收集整理的银行内控合规

工作心得体会，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

银行内控合规工作心得体会1

xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种

的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，

并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。

现将我部近期内控工作报告如下：

一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密

码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根

据个人金融部实际情况，指定xx副主任牵头，xx等几位同志为个人金

融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，

强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形

势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天

时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和

规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养

员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动

较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和

管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。

银行内控合规工作心得体会2

xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，

把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法

的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做

细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理

并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。

现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的

文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作

及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操

作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入

开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业

人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行

为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共

产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国

共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章

守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务

印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节

中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规

顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗

及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次

对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少

一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业

务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重

点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，

进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作

和风险意识。

（一）公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的

通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查

证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执

行方面的依法合规。

（二）个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户

信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密的工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对xx年8