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反洗钱现场访谈问答

一、反洗钱的定义？

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社

会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏

金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质

的洗钱活动,依照本法规定采取有关措施的行为。

二、洗钱的基本过程是什么？

答:洗钱活动的过程是相当复杂的,其模式也不一定固定。一个完

整的洗钱过程一般要经历三个阶段:处置阶段、离析阶段和归并阶段。

三、洗钱的上游犯罪有哪些？（部门负责人，现场测试人员)

毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、

贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。

四、反洗钱的三项基本制度是什么？

客户身份识别制度;客户身份资料文件资料和交易记录保存制度；

大额交易和可疑交易报告制度。

五、《**人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？

为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪。

六、《反洗钱法》规定，在**人民共和国境内设立的银行等金融

机构应当建立什么制度履行反洗钱义务？(银行等金融机构反洗钱主

体义务有哪些？)

应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客

户身份资料文件资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告

制度,客户风险等级划分制度，履行反洗钱义务。

七、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发

生的银行等金融机构应如何处罚？银行等金融机构不履行反洗钱义

务,致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚？

没有致使洗钱后果发生的：由国务院反洗钱行政主管部门或者其

授权的设区的＊一级以上派出机构责成限期改正。情节严重的,处２0

万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员,处1万元以上5万元以下的罚款。

致使洗钱后果发生的：处50万元以上50０万元以下罚款,并对

负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元

以上50万元以下罚款；情节特别严重的,反洗钱行政主管部门建议关

于金融监督管理机构责成停业整顿或者吊销经营许可证。

八、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构

是谁?

中国反洗钱监测分析中心。

九、《银行等金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大

额现金交易是指什么？

单笔或者当天累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1

万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇

款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

十、反洗钱内监控度的核心内容是什么?

1、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料文

件资料和交易记录的内部操作规程；

2、反洗钱工作保密制度;

３、确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。

十一、客户身份资料文件资料和交易记录的保存期限?

客户身份资料文件资料,自业务关系终止当年或者一次性交易记

账当年计起至少保存五年。交易记录，自交易记账当年计起至少保

存五年。

十二、《银行等金融机构客户身份识别和客户身份资料文件资料及

交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有

哪几种？

核对客户有效身份证件或其他身份证明资料文件；要求客户补充

其他身份资料文件资料或者身份证明资料文件;回访客户;实地查访;

向公安、工商行政管理等部门核实；委托银行等金融机构或以外的第

三方；其他可依法采取的措施。

十三、你公司是否设立了反洗钱工作领导小组?详细组织架构情

形?详细工作职责有哪些?(结合部门及岗位作答)

是。公司于20０7年3月19日正式设立反洗钱工作领导小组，并于

2012年*＊月２1日对小组建员进行补充调整。领导小组组长李道军、

常务副组长杨建全、副组长谷晓峰;成员为各部门负责人。领导小组

下设办公室,办公室主任杨建全担任,副主任为各职能部门负责人：龚

志彦、张琦、赵彬、傅洲、廖烜、董贺文、刘刚、安钟学、厉宝库、

王洪军、李秋实、张立国、李波，办公室成员（承担反洗钱工作职责

的各部门反洗钱联系人）：才洋、孟秀杰、李洪波、李珊、陈铮、刘

东阳、周烁、李龙、孟婷、齐政宇、杨冰、潘小龙、邢诗云。