2024年国家开放大学电大本科《个人理财》形考作业.pdf

2024年国家开放大学电大本科《个人理财》

形考作业

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

2.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

4.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

5.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

6.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

7.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

8.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

9.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

10.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

12.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

13.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

14.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

15.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

16.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

17.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

18.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

19.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

20.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

二、多选题(15题)

21.根据发行主体的不同，债券可以分为（）

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

22.按照保险标的不同，保险可以分（）

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

23.资产配置的步骤包括:（）

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.选择具体的理财产品，构建投资组合

D.评估自身风险承受能力

24.成色的高低，可把熟金分为（）三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

25.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

26.税收筹划的原则是（）

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

27.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。