保险销售个人2023工作计划(5篇).pdf

保险销售个人2023工作计划

一、寿险市场现状分析

截止____人口____万左右，其中城区人口____万左右，下辖____

个乡镇，人口____万左右;同业中专业公司有人寿、太平洋、平安、太

平、泰康五家;代理公司华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六

家，合计十二家;

其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍基本萎

缩，除国寿在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点

已全部取消;城区队伍中除国寿利用其收展队伍建设实现正增长外，其

余各家专业公司的城区队伍均负增长;

业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明

显，但可以看出市场复苏的状态;

二、目前现状下市场的机遇和挑战

事物的发展规律发展期、鼎盛期、衰退期，告诉我们寿险市场经

过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮发展期;

我们的优势：

（一）品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员

和寿险客户、准客户的说服;国寿只所以能够在寿险市场中独居半壁江

山，这也是原因之一;

（二）政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险

服务站的体制建设，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利

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用的政府资源，使寿险的队伍发展回归到九十年代初期的模式，在组

建初期改血缘管理制为行政管理制使利益链更简单，推荐更协调，主

管更接受;

（三）人员优势：本人在洪泽寿险市场的城区和农村业务、队伍

发展方面都有较深的认识和了解，并有一定的人脉资源;

我们的劣势：

（一）公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营

中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显

的不足;

（二）失调发展：初期发展上未能做到通盘考虑或是发展不均匀

（仅指城区和农村的队伍发展比例），丧失了开业这个重要的经营借

口;

（三）品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高（可以

用很低来形容），这与人保这个品牌很不相匹配;

三、总体思路

就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的现

状，立足当下、放眼未来，制定本工作计划。

充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍发展上短时间内利用三

农保险服务站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只对

增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力____人;

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紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务发展上秉承开源节流，

收支平衡;结合增员主体的人力情况，按照《基本法》进行架构的搭

建，通过有效人力的达成，实现保费的增长;

四、时间段的目标设定

五、具体措施

（一）队伍

1、同业引进缩短时间降低成本利用公司现用的《中心乡镇三农保

险服务站建设实施意见》（以下简称《实施意见》），依托人保品牌

资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按

《实施意见》中的待遇及要求，物色增员主体;

2、追踪辅导以人带人裂变效应按照《基本法》及《实施意见》的

要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点

帮助六个增员主体开展增员工作;同时利用我们自身优势，提高农

村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用（第

一谈增员、其次谈业务、再次卡折），此举还可起到人保寿险公司的

品牌宣传作用;

3、会议扶持营造氛围正规运作以周为单位，推进两会运作（增员

促进会、经营分析会），让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精

神上传下达，体现公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人

员的主人翁意识;

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4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发【____】____号

和《实施意见》的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互

动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资

源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做做

好事

（二）业务

1、盘活现有强基固本首先协助黄经理整理现有代码库中的人数，

利用会议经营及追踪配访