基金及基金定投营销话术.pdf

基金及基金定投营销话术

理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市

场波动大，需要有一定的风险承受能力。如果您平时比较忙，

可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，

分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。当然，

选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来

确定。如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合

您的股票型基金。

理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。

股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。

即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许

明天就不适合了。相比之下，基金更适合他。基金有专业人员

管理，投资人无需过多操心。在邮政购买基金还可以享受贵宾

服务，随时了解基金的动态。客户表示会考虑，下次再购买。

理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了

就再也没有了。客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不

要错过这个机会。客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话

号码。

理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需

要进行合理的配比。如果将所有的钱都投入股票市场，风险太

高，不保险。股票市场也有风险，需要谨慎投资。为了保证自

己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。

客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一

段时间再进行投资。理财经理回答说，当股市点位在1600点

时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。很多客

户后悔没有在1600点时进入股市。股市还会上涨，到达4000

点的可能性很大。有些机会是不可错过的，如果错过了就再也

没有了。

理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。如果你

希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合

你。但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么

基金可能更适合你。当然，无论你选择哪种投资方式，都需要

选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。

现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的

道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。

这是因为基金风险低而且比银行收益高。当然，在选择基金的

时候要根据自己的投资需求来抉择。

基金定投营销流程包括收集客户信息、了解客户需求、介

绍基金定投法、帮助客户克服误区并规划理财目标、推介适合

的定投基金产品并为客户做好配置、定期监控客户投资执行情

况。宣传用语包括“远见者有理”、“邮储定投，开户有礼”、

“基金定投——精彩人生从此开始”、“实现人生理想，从基金

定投开始！”、“基金定投——小投资，大收获”。营销话术可

以通过和顾客拉家常、真诚赞美顾客等方式拉近和顾客的距离，

营造轻松的谈话氛围。

总之，投资者应该明白基金定投的优势，并根据自己的需

求选择适合的基金产品和定投方案。理财经理也应该通过了解

客户需求和提供专业的投资建议，帮助客户实现理财目标。

产品销售

理财经理：XXX，您好！这是我的名片。很高兴为您服

务！我能问您几个简单的问题吗？

XXX：好的。

理财经理：请问XXX曾经投资过理财产品吗？

XXX：有，以前买过三年的华安金龙。

理财经理：请问您觉得您以前投资的产品中最让您满意的

地方有哪些？

XXX：收益还可以。

理财经理：如果现在您再选择投资，您希望投资什么样的

产品呢？

XXX：我想要收益高一点的产品。其实我投资主要是为

了买房子，你知道现在的房价特别高，我住的房子比较小，想

过个五年再换一个大一点的。

理财经理：是啊，现在买房子很贵。如果一次付款，压力

会很大，所以要提早规划。一般投资是您自己就能决定，还是

需要跟家人商量后才能决定呢？

XXX：我自己就能决定，这是我自己的账户。

理财经理：看来XXX是位女强人啊，家中的大事小事都

能独当一面。那我想再问一下，您五年后想买多大的房子？这

样，我们可以合理的为您推荐理财产品。

XXX：我想买一百平方的，大概要四十万吧。

理财经理：正好我们银行新推出的基金定投是专门为您这

样有买房需求的客户量身定做的。它并不需要过多的专业知识，

也不需要您花很多时间，特别适合像您这样工作繁忙的上班族。

点评：不要急于卖产品给顾客，