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绿色金融行业市场分析

一、2022年中国绿色金融蓬勃发展

1.1、绿色信贷

中国绿色贷款余额规模持续增长，市场空间较大2022年中国绿色贷

款余额规模持续增长，绿色信贷市场空间较大。中国人民银行最新公

布的数据显示，2022年末，全国本外币绿色贷款余额22.03万亿元，

同比增长38.5%，增速较上年末提高5.5个百分点，全年新增6.13

万亿元，存量规模居全球前列。其中，直接减排和间接减排贷款分别

为8.62万亿元和6.08万亿元，合计占绿色贷款的66.7%，两高一“

剩”（高能耗、高排放、产能过剩）的绿色贷款余额在所有绿色贷款

中所占比例同比上升。2022年国内绿色信贷保持高速增长，有效满

足经济绿色低碳发展的融资需求，金融机构服务绿色经济发展的能力

显著增强。

商业银行绿色贷款余额稳步提升，股份制银行表现突出

截至2022年底，国内21家主要银行绿色信贷余额达20.6万亿元，

同比增长33.8%。其中，兴业银行、浦发银行、中国银行的绿色贷款

余额超过3000亿元，华夏银行、光大银行、民生银行、平安银行的

绿色贷款余额超过1000亿元。根据中国人民银行《2022年第三季

度金融机构贷款投资统计报告》数据显示，股份制银行在绿色贷款业

务上占比较大，业务规模快速增长。自2021年以来，中国人民银行、

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银保监会各金融机构相继出台绿色贷款指引、绿色金融评估方案等文

件，为促进绿色信贷提供制度保障。中国人民银行陆续推出的碳减排

支持工具和煤炭清洁高效利用专项再融资货币政策工具，也对加快银

行业绿色信贷的发展发挥了积极作用。

基础设施绿色升级、清洁能源和节能环保产业是中国绿色信贷增长较

快的三大行业

分用途看，2022年，基础设施绿色升级产业、清洁能源产业、节能

环保产业贷款余额分别为9.82万亿元、5.68万亿元和3.08万亿元，

同比增长32.8%、34.9%和59.1%。分行业看，2022年，电力、热

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力、燃气及水生产和供应业绿色贷款余额达5.62万亿元，同比增长

27.4%；交通、仓储、邮政业绿色贷款余额达4.58万亿元，同比增

长10.8%。中国的绿色信贷主要集中在京津冀及周边地区、粤港澳大

湾区和海南，绿色信贷对环境效益的贡献持续提升，为支持碳达峰和

碳中和发挥了重要作用。双碳“”目标提升了绿色资金的需求，但绿色

信贷在中国的发展仍处于起步阶段，特别是在支持低碳转型方向上面

临较大的压力，尚需多样化的金融产品同步支撑。

1.2、绿色债券

2022年下半年绿色债券平均规模较上半年增幅明显截至2022年底，

中国境内累计发行绿色债券525只，规模达8701.91亿元。从数量

上看，3月和9月上市的债券数量最多，均超过60只。从规模上看，

12月和8月绿色债券新上市规模最高，其中，12月发行规模超过千

亿元。2022年下半年绿色债券平均规模较上半年明显增加，月均规

模增加约32.25亿元。

绿债发行占比远高于全球平均水平，主要投向清洁能源领域

截至2022年底，绿色债券市场累计存量规模为17657.6亿元，新发

行国内绿色债券525只，发行规模为8675.91亿元。与2021财年相

比，绿色债券发行数量增长8.92%，上市规模增长45.18%，发行人

数量增长7.9%。据SPGlobal