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2024年非法集资防范处置方案

____年非法集资防范处置方案

一、背景介绍

近年来，随着金融市场的不断发展和互联网金融的快速普

及，非法集资风险逐渐增加，给社会带来了严重的经济和社会问

题。为了保护人民群众的财产安全和维护金融秩序，____年，我

们制定了非法集资防范处置方案，提高对非法集资活动的警惕性

和应对能力，确保金融市场的稳定发展。

二、目标和原则

1.目标：全面加强对非法集资的预防和处置，最大限度降低

非法集资活动对社会经济的伤害。

2.原则：

（1）依法治理：坚持依法防范，依法打击，推进法治建设。

（2）综合施策：采取综合手段，全方位覆盖，形成联防联治

格局。

（3）科技创新：加强科技应用，提升防范和处置的智能化水

平。

（4）强化宣传：加强对非法集资活动的宣传教育，提高公众

的防范意识。

（5）加强合作：加强与相关部门的合作，形成合力，共同应

对非法集资风险。

三、防范措施

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1.宏观监管

（1）健全法律法规：加快立法进程，完善法律法规体系，明

确非法集资的认定和处罚标准。

（2）强化监管职责：加强对金融机构、青少年活动场所等领

域的监管，预防其成为非法集资的渠道。

（3）加强信用体系建设：建设完善的个人和企业信用体系，

对涉嫌非法集资的个人和企业进行信用惩戒。

（4）加强对互联网金融的监管：加强对互联网金融平台的监

管，提高信息披露和风险防范水平。

（5）加大对非法集资行为追责力度：加强对非法集资相关人

员的惩处，严肃追究其责任。

2.社会宣传教育

（1）加强宣传力度：通过各种媒体渠道，加大宣传力度，普

及非法集资的危害和防范知识。

（2）开展宣传活动：组织开展非法集资宣传教育活动，向社

会各界普及法律法规和防范知识。

（3）发挥媒体监督作用：加强舆论监督，曝光非法集资活

动，提高公众对非法集资的警惕。

3.科技应用

（1）构建智能监测系统：利用大数据和人工智能技术，构建

非法集资智能监测系统，实时监测和预警非法集资风险。

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（2）信息共享平台：建设统一的非法集资信息共享平台，各

相关部门加强信息互通，提高防范和处置效率。

（3）加强科技支撑研究：鼓励科研机构和高校开展非法集资

科技研究，提供科技支撑和决策参考。

四、处置机制

1.预防阶段

（1）加强市场准入和退出制度，防止违法违规机构和人员进

入市场。

（2）强化问责机制，对相关部门和单位履职不力进行严肃追

责。

（3）加强监测和预警，及时发现和防范非法集资风险。

2.处置阶段

（1）组织调查取证：对涉嫌非法集资的人员和机构进行调查

取证，固定证据，为后续处罚提供支持。

（2）追回资金：力争追回被非法集资吸收的资金，保护投资

者的利益。

（3）惩处违法行为：依法对涉嫌非法集资的人员和机构进行

处罚，形成有效震慑。

3.救助阶段

（1）加强受害者救助：建立完善的受害者救助机制，及时为

非法集资受害者提供救助和安抚。

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（2）健全信用惩戒机制：对故意参与非法集资的个人和机构

进行信用惩戒，限制其再次从事金融活动。

五、监测评估与防范经验总结

1.建立非法集资监测与评估体系，定期发布非法集资风险评

估报告，加强对非法集资风险的全面监测和研判。

2.加强与国际组织和其他国家地区的合作，参与国际非法集

资防范工作的经验交流和合作。

通过以上防范措施和处置机制的实施，我们将全面提升对非

法集资风险的防范和处置能力，保障人民群众的财产安全，维护

金融市场的秩序，推动经济的稳定发展。

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