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合规知识考核题库

对合规人员实施科学的绩效考核，是合规部门实施绩效管理、优

化人力资源配置和提高合规管理水平的需要。以下是由店铺整理关于

合规知识考核题库的内容，希望大家喜欢!

合规知识考核题库

1、2014年1月1日后，县级及以下金库包括虚拟金库上缴人行

或同业银行的现钞必须进行清分整点。(对)

2、营业网点负责人为尾箱监管第一责任人，负责检查本机构网

点各类尾箱有关制度执行和落实情况，及时纠正违章违规行为。(对)

3、外币现金，需点钞机清点，禁止单一采用机具清点。要认真

鉴别真伪，准确掌握残缺、污损钞票的收兑标准，因残缺、污损不能

直接收兑的，可以进行托收处理。(错)

4、当各网点无法满足客户小面额现金需求时，应做好预约登记

工作，预约应统一登记，由指定专人负责每日检查客户预约情况，督

促落实客户预约及回复工作，避免引起客户投诉。(对)

5、2014年底实现人民币存取款一体机对外支付人民币冠字号码

记录可查询，对于无法记录人民币冠字号码的存取款一体机，必须要

关闭循环功能。(对)

6、柜面用于直接支付，经现金集中处理部门集中清分配送的整

捆现金，其查证机构为现金集中处理部门。(对)

7、在查库过程中，金库管库员或尾箱经管人要始终在场，配合

查库，但不能参与清点。(对)

8、各级行上缴人行假币浓度居高不下或假币浓度波动性较大的

机构进行重点检查，采取必要管控措施，最大限度提高假币浓度。(错)

9、网点营业期间，无论是核定尾箱、日间操作尾箱，还是临时

现金尾箱、领缴款尾箱均应指定尾箱经管人;均应在经管人视线范围内

管理;均应人离箱锁，尾箱钥匙放在抽屉;均应置于监控录像下(空置尾

箱除外)。(错)

10、武汉城区各机构均须为客户无偿兑换小面额现金，现金备付

应为主办网点标准的一半以上，且至少要有2个券别的小面额现金可

兑换;(对)

11、每日终了，无论是否发生业务，重空尾箱/重空库房必须在

CIBS系统中做日结交易;重空库房门一经开启或重空尾箱/重空库房一

旦发生交易，当日日终必须轧库。(对)

12、STS系统上线后，属于纳入系统管理的暂付暂收款项业务子

类，发生挂、销账须在系统内完成，也可以在核心直接发起业务。(错)

13、“8421028零售委托贷款放款专用账户”是暂收类账户，应

纳入暂付暂收款项管理。(错)

14、核心系统内部对账记录及其他对账资料，由对账部门(单位)

负责装订，经对账人员及其主管签章确认后，定期交档案保管部门作

为会计档案保管，保管期限(三年)。采取系统自动对账的，可采用光盘

等其他介质保管。(错)

15、8534个人代收付BGL账户挂账，原则上挂账时间应控制在

T+1日。(对)

16、“8421零售委托贷款放款专用账户”当日转入的资金，原

则上应在当日进行销账，要确保账户余额为零。(对)

17、每月进行印章清理、核对，并做好相关记录。(对)

18、ATM吞没卡每日应及时处理，ATM长短款按规定列账、销

账。(对)

19、印鉴册应由专人管理，营业终了必须随尾箱入库保管。(错)

20、每日营业终了，核对代发工资金额与代发成功清单和未入账

成功清单合计金额是否相符，审核未成功入账金额与未成功入账清单

是否相符、销账时是否正常。(错)

21、网点负责人每月彻底核点查库(含ATM)、重要空白凭证、贵

金属等，检查账实是否相符。(对)

22、每周查看是否存在连续三个工作日超库存的情况。(对)

23、业务经理每月是否按照相关规定核点柜员尾箱库存现金(含

ATM)、贵金属、重要空白凭证、代保管有价单证、e-token账实是否

相符。(错)

24、每日营业终了确认押运人员身份后办理尾箱交接和登记。(对)

25、自查系统采用实名制，各用户应确保个人密码不泄露，禁止

使用他人用户名，以便分清自查流程中相关责任。(对)

26、固定自查和动态自查相关记录至少保存3年。(错)

27、2003年4月12日