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合规管理推进年活动知识竞赛题库
1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。
会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。
2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠,不得另立会计账册,
不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。
3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应到达〔1%〕;
普通户对账单回执收回率应不低于〔90%〕;其他账户
对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单
回执一般应于〔十五〕个工作日收回。
4、现金出纳业务,必须坚持的根本规定有哪些?钱账分管;先收款
后记账,先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。
现金收付,换人复核。凡现金、金银、有价单证,以及库房钥匙、业务
公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存,
做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员,不得直接对外办理现
金出纳业务。
5、会计档案的查询、调阅要严格执行平安和制度,严格执行会计档
案查阅手续,会计档案一律不准外借,防止会计档案被替换、更换、毁
损、散失和泄密。
6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其根本存款,
不得将定期存款用于结算或从定期存款中提取现金。
7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进展,会计凭
证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。
8
、授信后的首次检查,应在每笔信贷资金使用后〔十个〕工作日。个人
贷款采取到期一次性还本方式的,〔一年〕至少进展一次贷后检查,对即将到
期的个人贷款,应在贷款到期前〔三个月〕个月增加一次贷后检查。
9
、“三方法、一指引主要是指:“固定资产贷款管理暂行方法“、
“工程融资业务指引“、“个人贷款管理暂行管理方法“、“流动
资金管理暂行方法“。
10
、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还
旧业务,五级分类形态不得上调。
11
、银行不得以“贷后管理为由为新增贷款客户查询信用报告,不得
以“贷后管理为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。
12、有以下情形之一的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员:
〔一〕因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序
罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的;〔二〕担任因经营不善
破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破
产负有个人责任的;〔三〕担任因被撤消营业执照的公司、企业的法定代
表人,并负有个人责任的;〔四〕个人所负数额较大的债务到期未清偿的。
13、任何单位和个人购置商业银行股份总额百分之五以上的,应当
事先经国务院银行业监视管理机构批准。
14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自
由、存款有息、为存款人的原则。
15、商业银行贷款,应当遵守以下资产负债比例管理的规定:〔一〕
资本充足率不得低于百分之八;〔二〕流动性资产余额与流动性负债余额
的比例不得低于百分之二十五;〔三〕对同一借款人的贷款余额与商业银
行资本余额的比例不得超过百分之十;〔四〕国务院银行业监视管理机构
对资产负债比例管理的其他规定。
16、办理协助查询业务时,本行经办人员应当核查执法人员的工作
证件,以及有权机关县团级以上〔含,下同〕机构签发的协助查询存款通
知书。
17、办理协助冻结业务时,本行经办人员应当核查以下证件和法律
文书:〔一〕有权机关执法人员的工作证件;〔二〕有权机关县团级以上
机构签发的协助冻结存款通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关
主要负责人签字的,应当由主要负责人签字;〔三〕人民法院出具的冻结
存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
18、交易同时符合大额交易和可疑交易标准的,本行反洗钱监管报
送系统会自动分别抽取大额交易案例和可疑交易案例。
19、对于反洗钱监管报送系统未抽取到的既属于大额交易又属于可
疑交易的交易,各营业网点应分别人工新增并提交。
20、反洗钱系统中“短期系指1个工作日以,含1个工作日。“长
期系指1年以上。“大量系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交
易标准的。“频繁系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日
每天发生持续3天以上。“以上,
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