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银行金融消费者权益保护制度建设及执行情况的内部审计报告--第1页
银行金融消费者权益保护制度建设及执行
情况的内部审计报告
内部审计报告：金融消费者权益保护制度建设及执行情况
为了反映XX银行金融消费者权益保护工作的制度建设及
执行情况，揭示相关缺陷和风险隐患，促进金融消费者权益保
护工作快速、健康发展，我们组织了金融消费者权益保护工作
的专项审计。以下是审计实施情况的报告：
一、审计对象
我们审计了XX银行金融消费者权益保护工作委员会、
XX部、XX中心、XX营业部和XX支行。
二、审计事项
1.高管层是否制定、定期审查和监督落实银行业消费者权
益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程；
银行金融消费者权益保护制度建设及执行情况的内部审计报告--第1页
银行金融消费者权益保护制度建设及执行情况的内部审计报告--第2页
2.高管层是否及时了解相关工作状况，并确保提供必要的
资源支持，推动银行业消费者权益保护工作积极、有序开展；
3.是否设立相关高级管理人员和有关部门主要负责人组成
的银行业消费者权益保护工作委员会，统一规划、统筹部署整
个机构的银行业消费者权益保护工作；
4.是否设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工
作，该部门是否有专人负责消费者权益保护工作，是否享有向
高管层直接报告的途径；
5.是否根据总部相关制度建立健全了本行银行业消费者权
益保护工作组织架构和运行机制；
6.是否根据总行相关制度建立健全了本行银行业消费者权
益保护工作的内部控制体系；
7.是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者投诉受
理流程及处理程序；
8.是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权益保
护工作金融知识宣传教育框架安排；
9.是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权益保
护工作报告体系；
10.是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权益
保护工作监督考评制度；
银行金融消费者权益保护制度建设及执行情况的内部审计报告--第2页
银行金融消费者权益保护制度建设及执行情况的内部审计报告--第3页
11.是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权益
保护工作重大突发事件应急预案，是否建立了银行业消费者权
益保护工作应急响应机制；
12.是否在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真
实说明和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容；
13.是否存在欺诈性、误导性宣传；
14.是否通过教育和培训帮助员工强化银行业消费者权益
保护意识，理解本机构的银行业消费者权益保护工作政策和程
序，提高服务技能，丰富专业知识，提升银行业消费者权益保
护能力；
15.是否制定了年度的宣传教育工作规划；
16.是否集中开展并持续进行产品和服务宣传。
16、银行是否制定了消费者权益保护工作考评体系，并将
结果纳入综合考核评价指标体系中？
17、内部审计部门是否定期审查和评价银行消费者权益保
护工作制度的建设和执行情况？
18、银行是否建立了内部监督约束机制，用于监督消费者
权益保护工作的实施？
银行金融消费者权益保护制度建设及执行情况的内部审计报告--第3页
银行金融消费者权益保护制度建设及执行情况的内部审计报告--第4页
19、银行是否加强了责任追究，针对内部规章和外部监管
要求落实不
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