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银行营销总结报告5篇参考

银行营销总结报告模板1

作为银行的一份子，我们要把我行的网上银行、手机银行业务更

好的推举给有需要的客户，给他们带来更便捷、有效的服务方式。以

下是我对网上银行、手机银行的一些营销（工作心得）：

一、对产品的了解。首先，我们要对我们所营销的产品进行全面

了解，突出它的优势。将产品的好处、用途、功能讲给客户。如，我

行的网上银行、手机银行是无使用费，功能费;转账不论跨行、异地

都全免手续费;功能丰富，可以充值话费等。在营销前，必需要了解

其内容，如何使用及其好处。

二、将产品推举给需要的客户。首先，针对不同人物，不同群体

的营销，院校的学生和年轻的人群比较简单接受新事物，这个群体一

般是话费用得多，但有时候又没时间到营业柜台缴话费，手机银行有

这种功能，无疑是对他们的一种便利，再加上年轻的多在使用移动等

移动网络业务，更简单接受向手机银行这类产品。缺点是这类人群消

费水平和方式有局限性，当前使用手机银行仅限于交话费，建议适当

拓宽使用范围，比如增加充嬉戏点卡、网上购物等新服务项目。其次，

还有一种群体是是常常转账或者接收账款的，他们时刻总期望身边有

台电脑或者手机可以便利携带，随时可以查看账号余额和转账的，网

上银行、手机银行满意了他们的需求，可以帮忙他们完成这个心愿，

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促成手机银行的营销。对不同性格的人要用不同的语言来服务，要真

正做到想客户之所想，急客户之所急，这样客户也会有口碑，自然成

为一个活（广告），自然会有人找上门来咨询了。最终，许多银行卡

客户开通网上银行、手机银行是便利购物，查账单等，也可以给予客

户推举开通网上银行、手机银行，向客户说明开通网上银行、手机银

行随时可查询账户的交易明细，确定是否消费等，可不用来网点排队

办业务。

三、营销技巧。真诚的询问客户是否需要开通网上银行、手机银

行，可以强调开通网上银行、手机银行是免费的。中肯的建议客户使

用此种产品，可以给客户免去许多麻烦。

以上只是我个人在办理网上银行、手机银行业务中的一点小小

（心得体会），跟大家交流下。有什么不足之处，还需指出，相互学

习。

银行营销总结报告模板2

作为一名工作了两年的老员工，我全程经历了三水支行的整个转

型过程。在转型之前我们行与其他银行有一些制度上理念上的差距，

这些都体现在网点环境还有岗位设置方面。过去我们没有专职的理

（财经）理和客户经理，而且网点设施落后，所办理的业务都相对简

洁，并不能与我行的国有大行的身份相匹配。转型之后我们秉承着由

交易核算型转向服务营销型的理念，全面提升了营业网点优质文明的

服务水平，提高了综合竞争力，专心学习现代银行的管理（阅历）。

从稳健经营出发，依据队伍的现状，转变员工的只是和专业结构，全

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面提高员工整体素质，逐步适应邮储银行的发展需要。通过不断加强

银行内部管理和风险掌握能力，逐步拓展新业务，提高经济效益。

自转型至今，我觉得有几个方面是我们需要牢牢的转型的主线：

一、加强领导我们要对网点转型的意义、内容、步骤、目标和要

求都进行明确的了解，把这些理论作为我们在详细施行网点转型工作

的`指导思想，把推动完善网点转型作为提高员工责任感和客户满意

度提高网点的营销服务能力和核心竞争力，增加员工执行力，以实现

工作目标的重重之重的工作来抓。

二、统一标准用统一的标准，来规范网点的服务营销模式和营业

模式，比如定置定位和服务礼仪的统一标准，实现服务标准化和客户

体验的一致性。在提高客户满意度的同时也提高了我们对产品的营销

能力，从而提高网点功能的全面转型，实现企业效益的稳步提升。

三、制定合理的考核办法网点转型的一个重要的内容就是转变了

对与员工绩效考核的方式。现在施行的积分制在很大程度上就是一个

检验对转型落实的情况。各部门要对网点转型标准的执行情况进行全

面检查、监督和评价考核，以确保网点标准化建设的质量和效果。通

过积分制来调动员工热忱服务和乐观营销的乐观性，来落实转型的执

行力。只有制订了真正合理的考核办法，才能在约束员工行为和鼓励

员工行为上收到切实的效果，做到奖有所依，罚有所据，才能讲转型

进行的更顺畅，更彻底，效果才会更加的明显。

四、增加员工责任感员工是网点的灵魂。一个富