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关于反洗钱数据专项治理工作进展的报告

化。此外，加强对数据的监控和审核，确保数据的准确性

和完整性，防止数据被篡改或泄露。

三）立足于“用”，用好数据服务业务。数据治理的最终目

的是为业务服务，提高业务效率和风险控制能力。我行要充分

发挥数据的作用，为业务部门提供高质量的数据支持，促进业

务创新和升级。同时，加强对数据的分析和挖掘，发现潜在风

险和机会，为业务决策提供科学依据。

三、工作成效

截至目前，我行已经完成了反洗钱数据治理工作的初步阶

段，取得了一定的成效。首先，全行反洗钱工作的认识得到了

提高，各部门对反洗钱工作的重视程度明显增强。其次，我行

反洗钱数据的整体质量得到了提升，数据的准确性和完整性得

到了保障。最后，我行的反洗钱工作得到了人民银行的肯定和

认可，为下一阶段的工作奠定了基础。

未来，我行将继续加强反洗钱数据治理工作，进一步完善

数据治理体系，提高数据质量和业务服务水平，为实现全行反

洗钱工作的高质量发展做出更大的贡献。

标准化

在数据治理过程中，我们要着眼于“融”，将已有的客户信

息进行融合整合，通过对客户多个银行产品的信息进行整合，

尽可能完善该客户的信息。在内部数据利用后，再有效利用外

部数据进行完善补充，如征信系统数据，依法有序利用工商、

税务、公安等数据进行补充完善。

同时，我们也要着眼于“优”，加强客户体验至关重要。为

尽量减少对客户的打扰，我们要尽可能利用网点覆盖广等优势，

只要客户到任一网点办理任何业务都可以做到一办即改、一改

全改。

在数据治理过程中，我们还要着眼于“长”，强化机制促长

效。完善数据治理是洗钱风险管理的基础，必须将洗钱风险管

理职责、主体责任落实到各业务条线，将洗钱风险管理要求嵌

入到业务环节中。我们要强化数据治理长效机制建设，将反洗

钱监管政策、条线的管理职责、主体责任进行逐一落实确认，

提升全员对洗钱风险管理工作的认识，做到治理任务人人有份，

反洗钱责任人人上肩，要求业务条线数据治理与业务营销有效

结合，加强洗钱风险管理与业务开展之间的粘度。

主要问题

按照《XXX20XX年反洗钱数据专项治理工作方案》要求，

我们从20XX年X月X日至X月X日开展全行范围的自查工

作，通过数据正向梳理以及数据采集共发现三个主要问题。

第一，数据质量差。使用旧核心系统期间，没有统一的数

据规范导致产生大量失真的数据；没有有效的流程和管控手段

导致数据滞后不可用。

第二，数据不一致。使用旧核心系统期间，由于缺乏统一

标准，导致新核心系统上线后数据迁移造成同一客户数据不一

致的问题。

第三，缺少数据监管。各个部门关注数据的角度不尽相同，

缺少一个从全局视角对数据进行管理，导致无法建立一个统一

的数据管理规程与标准。

治理措施

我们需要制定各种数据领域的操作流程以及技术与业务层

面的标准规范，确保数据标准管理、数据治理管理的有序进行。

同时，我们要建立来源、传输、监管、考核的完整有效机

制，彻底解决数据的权、责、利的问题，避免出现只顾当前不

考虑后续发展的问题出现。

我们还要强化洗钱风险管理考核，做好数据结果的监测，

将监测结果纳入绩效考核，将洗钱风险管理的要求纳入考核指

标，确保洗钱风险管理的持续、有效的管控，促进洗钱风险管

理监管要求的全面落实。

我们即将展开一项反洗钱数据专项治理工作，采用正向梳

理和逆向倒逼相结合的方法，全面排查、修正、补充完善我行

存量数据。我们将严格规范全行数据标准，狠抓数据源头规范，

提升数据报送质量。同时，我们还将建立以数据为导向的企业

文化，将数据治理与洗钱风险管理有机结合起来，全面提升我

行反洗钱工作质量与风险防控能力。

我们的目标是确保我们的数据完整、准确、及时。为此，

我们将采取一系列措施，包括提高数据质量、规范数据处理流

程、加强数据安全保护等。我们相信，这些措施将有助于我们

更好地识别和防范洗钱风险，提高我们的反洗钱工作质量和能

力。

我们将注重数据治理与洗钱风险管理的有机结合。我们将

建立一套完整的数据治理体系，包括数据采集、存储、处理、

分析等各个环节。我们将采用最先进的技术和方法，确保我们

的数据处理流程高效、安全、可靠。同时，我们还将加强与监

管机构的沟通与合作，共同打击洗钱犯罪活动。

最后