2024年国家开放大学(电大)专科《个人理财》形考题库.pdf

2024年国家开放大学（电大）专科《个人理

财》形考题库

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

2.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

3.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

4.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

5.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

6.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

7.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

8.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

9.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

10.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

11.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

12.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

13.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

14.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

15.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

16.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

17.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

18.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

19.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

20.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

二、多选题(15题)

21.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

22.保险理财的原则是:（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

23.购买银行理财产品的步骤包括:（）

A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的

产品D.选择一个信任的银行

24.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

25.进行理财规划时资产配置的策略包括:（）

A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法

26.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

27.成色的高低，可把熟金分为（）三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

28.根据投资对象的不同，基金可分为（）

A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金

29.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）

A.