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银行保险管理制度

为有效应对银保市场的激烈竞争,进一步规范银保业务团

队的各项管理,建立高效队伍,确保2004年银保各项业务的健康

有序发展,全面完成总分公司的各项任务,特制定南京分公司银

行保险销售管理制度及专管员管理办法,请各机构遵照执行.特

此通知.

第一章总则

第一条为开拓银行保险市场，推动我公司的银行保险业务

健康有序的发展，规范和明确银行保险业务系列的组织架构、

人员定位、工作职责、考核晋升、薪资福利、培训、激励等，

XXX特制定银行保险业务销售管理制度

第二条本制度所称“银行保险业务”是指通过银行（或邮局

等其他机构,下同）柜面或理财中心销售保险，或以各类银行

卡业务或银行消费信贷业务等作为销售载体的业务，或以银行

提供的客户资料为销售目标的邮购和电话销售业务。

第三条本制度适用于所有与银行保险业务直接相关的人员，

包括从事银行保险业务的销售管理人员（客户经理、营业部经

理），以及其他从事银行保险业务市场开发、策划推动、业务

管理、培训管理等工作的人员。所有岗位人员均为公司员工。

A、第二章组织架构制度

第四条银行保险业务系列的组合架构设置如下：

第五条分公司设立XXX直接向分公司总经理室一名成员

负责，该成员一般为XXX也应设立银行保险部，在业务上受

XXX的领导和管理。（具体条件参见总公司相关文件）

XXX设负责人一名，根据业务发展的需要可增设1-2名

助手。XXX的业务支援室包括市场开发岗、业务策划推动岗、

人员管理与培训岗、业务管理岗（可兼岗）。

XXX经理负责贯彻执行总公司的银行保险开展策略；负

责拓展本地银行保险业务，并制定业务销售计划；负责完成总

公司下达的业务考核指标和谋划管理指标；负责与各银行分支

行的联系及签订合作协议；负责对下级机构银行保险业务的指

导和管理；负责对已有渠道的维护和新渠道的开发及各渠道之

间的协调；负责本地销售部队的管理及培训；负责本地市场银

行保险业务的宣传、推广、筹谋工作；负责银行保险系列预算

费用的管控和执行。

XXX设业务支援室/岗和营业部。

第九条业务支援室/岗的主要职责是：

1、负责新网点的开发及与银行签订协议的具体事宜。

2、负责已有网点的维护，以及网点之间的协调。

3、负责开展以各类银行卡业务或银行消费信贷业务等作

为销售载体的业务，或以银行提供的客户资料为销售目标的邮

购和电话销售业务，以及其他新业务的开拓。

4、负责对客户经理的培训以及银行各级员工的培训工作

安排。

5、负责核保、核赔、保全等业务管理工作。

6、负责对银行保险客户经理的考核和晋升的评定工作。

7、负责撰写业务分析报告、市场调研报告。

8、负责业务的推动、筹谋、宣传，制定客户经理系列的

绩效奖励计划。

9、负责客户经理的日常管理。

10、负责与相关部分的协调。

第十条人员管理与培训岗的工作职责包括：

1.负责全省银保培训工作的计划、组织、实施.

2.负责本公司员工或银行员工的培训管理。

3.负责培训档案整理和培训记录的存档。

4.负责全省人员的日常管理和系统管理.

5.负责对客户经理的考核晋升的初评。

6.实施客户经理系列绩效奖励方案。

第十一条策划推动岗的工作职责包括：

1、负责银行保险业务的宣传推广活动的筹谋，并组织实

施。

2、负责当地分公司和中心支公司的业务竞赛活动方案的

制定。

并组织实施。

3、负责对总、分公司组织的业务竞赛和推广活动的配合

和具体

落实。

4、负责银行销售渠道的开发、维护和协调以及促成与银

行的合

作，签订合作协议的具体事宜。

5、负责与银行合作项目的组织、筹谋。

6、负责市场调研工作，并撰写市场调研报告。

第十二条业务管理和综合协调岗的工作职责包括：

1、负责银行保险业务的核保、核赔、保全等工作。

2、负责银行保险业务的质量分析工作，定期编定业务分

析报

告。

3、负责单证、物品等的领用和发放、管理