2024年国开(电大)本科《个人理财》形考题库(含答案).pdfVIP

2024年国开（电大）本科《个人理财》形考

题库（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

2.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

3.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

4.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

5.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

6.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

7.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

8.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

9.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

10.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

11.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

12.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

13.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

14.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

15.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

16.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

17.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

18.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

19.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

20.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

二、多选题(15题)

21.艺术品投资主体的特点包括：（）

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大众投资者

C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高

D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者

22.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

23.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）

A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同

24.根据投资对象的不同，基金可分为（）

A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金

25.以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。

A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税

26.个人理财目标有以下几方面的特征:（）

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

27.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）

A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作

品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识

28.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期

存款

29.香港股票市场的投资品种有（）