2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附带答案).pdf

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与

综合能力通关题库(附带答案)

单选题（共30题）

1、以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不该少于公司股份总数

的()。

A.20％

B.25％

C.35％

D.51％

【答案】C

2、定期存款在存期内如果遇到利率调整，则()。

A.整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算

B.调整前的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整

日挂牌公告的利率计算

C.整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算

D.整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算

【答案】D

3、普通股股东的权利不包括（）。

A.收益权

B.公司所有权

C.投票权

D.优先分配公司剩余财产权

【答案】D

4、关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，有误的是()。

A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋

势，以便继续跟踪监管，提高监管效率

B.有助于提高监管机构的权威

C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的

监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状

D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营

【答案】D

5、下列属于场内交易市场的是（）。

A.全国银行间同业拆借市场

B.全国银行间债券市场

C.全国交易所交易市场

D.全国做市商交易市场

【答案】C

6、下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。

A.合规问责制度

B.合规绩效考核制度

C.诚信举报制度

D.公平竞争制度

【答案】D

7、某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为120元。期间获得利息收

入10元，则该投资的持有期收益率为(?)。

A.30％?

B.20％?

C.10％?

D.5％A持有期收益率=卖出差额+利息收入／买入价格。本题中，持有期收益率

=(20+10)／100=30％。故选A。

【答案】A

8、上市商业银行最高权力机构是（）。

A.股东大会

B.监事会

C.董事会

D.行长办公会

【答案】A

9、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括

()。

A.管风险

B.管保险

C.管法人

D.管内控

【答案】B

10、抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归()所有，

不足部分由债务人清偿。

A.债权人

B.债务人

C.抵押人

D.第三方

【答案】C

11、在第三版巴塞尔资本协议中，提出的用来度量商业银行中长期流动性的量

化监管指标是（）。

A.流动性覆盖比率

B.净稳定融资比率

C.核心负债比例

D.流动性缺口率

【答案】B

12、股东大会是股东公司的()。

A.权力机构

B.法人代表

C.监督机构

D.决策机构

【答案】A

13、质权人的权利不包括（）

A.质权人可以与出质人协议以质押财产折价

B.可以就拍卖，变卖质押财产所得的价款优先受偿

C.质权人有权收取质押财产的利息，单合同另有规定除外

D.质权人可以擅自使用，处分质押财产

【答案】D

14、银行保护客户利益方面不包括（）。

A.审慎尽责

B.充分信息披露

C.引导消费

D.客户资产隔离

【答案】C

15、商业银行的四大转变不正确的是（）。

A.从资金提供者转变为资金组织者

B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场

C.从资产持有与管理并重转变为资产持有

D.从交易为主转变为交易服务并重

【答案】C

16、银行的很多创新在本质上是（）的创新。

A.风险管理方式

B.金融工具

C.业务模式

D.业务流程

【答案】A

17、（）是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场

价格出售资产以获得资金的风险。反映了商业银行在无损失或微小损失情况下

迅速变现的能力。

A.市场流动性风险

B.融资流动性风险

C