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2024年度国开电大本科《个人理财》形考任
务(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
2.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
3.以下不能成为信托财产的是:()
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
4.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值,即指股票的()
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
5.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,
其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定
性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所
以是最具流通性的市场
6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
7.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
8.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
9.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
10.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
11.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
12.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
13.下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险,追求高收益
B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
C.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益
D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
14.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
15.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系
16.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
17.在各种类型的证券投资工具中,()具有最高的投资风险,但投资的
回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
18.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在
校生
19.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
20.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
二、多选题(15题)
21.在间接标价法下,外国货币量增加,表示()。
A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值
22.按照保险标的不同,保险可以分()
A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险
23.个人理财策划师职业道德的一般原则包括(),体现了财务策划师对
于公众、客户、同行以及雇主的责任。
A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则
24.由于风险承受能力的不同,外汇投资者可以分为:()
A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型
25.保险理财的原则是:()
A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行
26.成色的高低,可把熟金分为()三种。
A.纯金B.
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