2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库附答案(优品).pdf

2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库附答

案（优品）

单选题（共60题）

1、以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。

A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果

B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织

结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统

C.内部控制的思想在古代就已经出现

D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一

【答案】A

2、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规

定的业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定，中国银监会自受理之日

起()个月内作出批准或不批准的书面决定。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】B

3、下列关于票据权利不行使而消灭的期限。说法正确的是()。

A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年

B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年

C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月

D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月

【答案】A

4、信用证支付方式的主要特点描述错误的是()。

A.信用证是一项独立文件

B.开证申请人是信用证第一付款人

C.开证行是信用证第二付款人

D.信用证业务处理的是单据

【答案】C

5、对于商业银行来说，一般极少采用的担保方式是（）。

A.留置

B.不动产抵押

C.外资企业连带责任保证

D.支票、汇票、本票、债券、存款单等抵押

【答案】A

6、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小

变动单位为()或其整数倍。

A.1元

B.0.1元

C.0.05元

D.0.005元

【答案】D

7、银行（）负责监督银行的合规风险管理。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.银行内部的各个部门及其人员

【答案】A

8、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规

定的业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定，中国银监会自受理之日

起()个月内作出批准或不批准的书面决定。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】B

9、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（）。

A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人

B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入

C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、

房地产项目或其他项目

D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款

条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的

情况下，原则上应采取银团贷款方式

【答案】A

10、金融市场最重要、最基本的功能是（）。

A.优化资源配置

B.融通货币资金

C.经济调节

D.交易及定价

【答案】B

11、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）

万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。

A.100

B.300

C.500

D.1000

【答案】C

12、以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求

的是（）。

A.胜任能力

B.专业水平

C.从业经验

D.道德准则

【答案】A

13、根据《巴塞尔协议Ⅲ》的要求，商业银行发行的非普通股工具必须带有减

计或转股条款，在银行无法生存的情况下减计或转为()，以吸收损失。

A.债券

B.普通股

C.优先股

D.其他一级资本

【答案】B

14、普惠金融的基本原则不包括（）。

A.机会平等、惠及民生

B.健全机制、持续发展

C.市场导向、自由竞争

D.防范风险、推进创新

【答案】C

15、现代经济中最基本的占主导地位的信用形式是()。

A.国家信用

B.商业信用

C.银行信用

D.国际信用

【答案】C

16、普惠金融的基本原则不包括（）。

A.健全机制、持续发展

B.机会平等、惠及民生

C.市场主导、政府引导

D.健全体系、完善制度

【答案】D

17、金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场

的()功能。