2023年中级风险管理历年真题汇编(共245题).pdf

2023年中级风险管理历年真题汇编

（共245题）

1、对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（）。（单选题）

A.管理层风险

B.产品风险

C.区域风险

D.借款人财务状况变动风险

试题答案：C

2、下列关于内部控制的主要原则说法错误的是（）。（多选题）

A.商业银行的内部控制覆盖商业银行所有的部门和岗位

B.内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告

C.任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

D.内部控制的监督部门隶属于内部控制的建设、执行部门

E.商业银行内部控制均应体现“内控优先”的要求

试题答案：B,D

3、风险管理组织机构的职责分工正确的是（）。（多选题）

A.董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险

B.只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银

行整体产生最大的收益

C.专门委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

D.董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、

决策执行过程进行监督

E.最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准

试题答案：A,B,C,E

4、（）是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够

长期、不间断地运行。（单选题）

A.商业银行风险管理流程

B.商业银行公司治理

C.商业银行内部控制

D.商业银行信息系统安全管理

试题答案：D

5、风险为本的监管模式的特点包括（）。（多选题）

A.计划性强

B.目标明确

C.提高效率

D.节省资源

E.动态与静态相结合

试题答案：A,B,C,D

6、商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有（）。（多选题）

A.建立各类风险计量模型

B.监测各种可量化的关键风险指标

C.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

E.通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

试题答案：C,D,E

7、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（）。（单选题）

A.通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见

B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展

C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数

D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施

试题答案：C

8、集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，（）是商业银行核心竞争力的重要体现。（单

选题）

A.风险监控和分析能力

B.数量分析能力

C.价格核准能力

D.模型创建能力

试题答案：C

9、下列对商业银行声誉风险管理的表述，正确的有（）。（多选题）

A.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉

B.所有员工都应当深入理解价值理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素

C.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术的综合能力

体现

D.声誉风险是一种多维的风险，具有非常明显的系统性风险特征

E.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测

试题答案：A,B,C,D

10、商业银行风险管理部门的说法不正确的是（）。（多选题）

A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告

B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的

C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权

D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性

E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层

试题答案：B,E

11、（）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管

理和控制的过程。（单选题）

A.风险监测

B.风险计量

C.风险控制

D.风险识别

试题答案：C

12、商业银行风险管理部门的说法不正确的是（）。（多选题）

A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告

B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的

C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权

D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性

E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层

试题答案：B,E

13、商业银行风险管理信息系统的理解正确的是（）。（多选题）

A.风险信息各业务单元的流