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2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库与答

案

单选题（共40题）

1、张先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子12岁，目前读初

一。家庭年税后收入为30万元，张先生20万元，妻子刘女士10万元。家庭目

前有房屋（市值）100万元，汽车（折旧）10万元，目前储蓄15万元，家庭无

负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，张先生个人年生活支出为4万

元，张先生家庭的理财目标有：准备应急基金6万元，教育基金现值30万元，

退休基金夫妻二人计120万元。

A.用已投保的寿险保单进行保单贷款

B.将国家基本养老账户中属于个人的部分提取出来应急

C.将已投保的寿险保单进行退保领取退保金

D.将房屋进行逆按揭

【答案】A

2、下列选项属于期末年金的是（）。

A.生活费支出

B.教育费支出

C.房租支出

D.房贷支出

【答案】D

3、当劳务分包人要求时，承包人应向劳务分包人提供一份（）或复印件，但

有关承包合同的价格和涉及商业秘密的除外。

A.中标的投标文件

B.承包人中标通知书

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C.中标项目内容

D.承包合同的副本

【答案】D

4、家庭财务保障规划建议的内容不包括()。

A.重申家庭财务保障的重要性

B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

C.风险管理效果评估

D.家庭财务保障规划的实施阶段

【答案】D

5、家庭的应急能力指标通过()进行衡量。

A.流动性资产额度除以家庭月支出

B.总资产额度除以家庭月支出

C.总资产额度除以家庭生活支出

D.流动性资产额度除以家庭生活支出

【答案】A

6、以下不属于补偿原则相关规定的是()。

A.以被保险人的实际损失为限

B.以投保人的保险金额为限

C.以保险责任范围内的损失发生为前提

D.不能让被保险人通过保险获得额外的利益

【答案】B

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7、财富传承工具不包括（）。

A.遗嘱

B.家族信托

C.人寿保险信托

D.财产赠与合同

【答案】D

8、某投资者以4元的价格买入一张执行价格为92元的某公司股票看涨期权合

约，同时以2元的价格卖出一张执行价格为96元的该公司股票的看涨期权合

约，每张期权合约对应的股票数量为1股，两张期权合约到期，到期时该公司

股票的价格为100元，那么他的利润为（）元。

A.6

B.2

C.8

D.-2

【答案】B

9、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于(