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商业银行安全保卫突发事件处置方案

第一章总则

第一条为妥善处置安全保卫突发事件，有效防范安全保卫

突发事件风险，确保本行员工、客户的生命和财产以及本行资产

和运营安全，根据《企业事业单位内部治安保卫条例》、《中华人

民共和国突发事件应对法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》

（银监发〔2010〕111号）、银监会《重大突发事件报告制度》

（银监发〔2011〕84号）、《中国银监会关于修订银行业金融机

构案件定义及案件分类的通知（银监发〔2012〕61号）制度，特

制定本规程。

第二条本规程所称安全保卫突发事件，指危及本行员工、

客户生命和财产以及银行资金和运营安全，损害本行形象、声誉、

品牌价值的安保类案件（风险）、安全事故、群体性事件、自然灾

害等突发事件。

安保类案件，指《中国银监会关于修订银行业金融机构案件

定义及案件分类的通知》（银监发〔2012〕61号）定义的“第三

类案件”中除贷款诈骗类以外的案件，即本行员工不存在违法违

规行为，由外部人员实施的侵犯本行及客户资金或财产权益的金

融诈骗、盗窃、抢劫等行为及发生在本行营业场所和办公场所内、

针对本行员工和客户人身安全实施的暴力行为，涉嫌触犯刑法，

已由公安机关立案侦查或按规定应移送公安机关立案查处的刑事

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犯罪案件。

安保类案件风险，指已经被发现，可能演化为第三类案件（除

贷款诈骗类以外的案件），但尚未确认案件事实的风险事件。

安全保卫突发事件风险,指可能危及本行员工、客户生命和财

产以及银行资金和运营安全，损害本行形象、声誉、品牌价值的

安保类案件风险、安全事故、群体性事件、自然灾害等突发事件

以及容易引发上述事件的重大活动、隐患问题等。

第三条对发生在安全保卫业务领域的《中国银监会有关修

订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发〔2012〕

61号）定义的第一、二类案件以及第三类案件中的贷款诈骗类案

件，各级安全保卫管理部门应依照《银行案件处置工作规程》，

按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促各经营机构开展案

件处置工作，必要时直接参与案件的处置工作。

第四条各级安全保卫管理部门是安全保卫突发事件和突发

事件风险的牵头管理部门，负责制定相关管理政策、制度要求和

应急处置流程；负责组织或协助相关处置责任部门开展信息报告、

应急处置、事（案）件调查、问题整改、督促问责等工作；负责

根据事（案）件防控形势变化及时发布安全预警提示，指导制定

完善应急演练预案，组织应急演练；负责牵头协助公安机关打击

违法犯罪活动；负责对辖属机构事（案）件防控工作进行监督检

查和考核评价。

第五条本规程属“操作规程”，适用于本行集团所有成员。

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第二章安全保卫突发事件（风险）类型及分级

第六条根据事件情形，安全保卫突发事件分为六类：

（一）安保案件类。分为以下四类：

1.诈骗类

（1）银行卡诈骗。指以非法占有为目的，违反银行卡管理

法律法规，使用伪造、作废的银行卡，或冒领银行卡并使用，或

使用信用卡恶