初级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第三章 银行自律与市场约束-第二节 职业操守和行为准则.docxVIP

初级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第三章银行自律与市场约束-第二节职业操守和行为准则

[单选题]1.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中行为规范的内容不包括()。

A.行为守法

B.业（江南博哥）务合规

C.履职遵纪

D.服务为本

正确答案：D

参考解析：《银行业从业人员职业操守和行为准则》中行为规范的内容为：（一）行为守法；（二）业务合规；（三）履职遵纪。

[单选题]2.“银行业从业人员应当具备现代金融岗位所需的专业知识、执业资格与专业技能”体现了职业操守的()。

A.依法合规

B.诚实守信

C.严守秘密

D.专业胜任

正确答案：D

参考解析：专业胜任要求银行业从业人员应当具备现代金融岗位所需的专业知识、执业资格与专业技能；树立终身学习和知识创造价值的理念，及时了解国际国内金融市场动态，不断学习提高政策法规、银行业务、风险管控的水平，通过学中干和干中学锤炼品格、补充知识、增长能力。

[单选题]3.《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括()。

A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件

B.商业银行企业文化及服务规范

C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

D.银行业经营规则

正确答案：B

参考解析：《商业银行合规风险管理指引》规定，本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

[单选题]4.()制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国银行业协会

D.全国人大

正确答案：C

参考解析：中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

[单选题]5.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

正确答案：C

参考解析：银行业从业人员在接洽业务过程中，应当礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。

[单选题]6.当银行业从业人员离职时，下列做法不符合《银行业从业人员职业操守和行为准则》的是()。

A.依法结算报酬

B.办好离职交接手续

C.归还办公用品

D.带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息

正确答案：D

参考解析：银行业从业人员岗位变动或离职时，应当按照规定妥善交接工作，遵守脱密和竞业限制约定，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。

[多选题]1.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中要求从业人员维护国家金融安全，其体现在()。

A.接受、配合监管工作

B.遵守反洗钱、反恐怖融资规定

C.举报违法行为

D.服从应急安排

E.守护舆情环境

正确答案：ABCDE

参考解析：维护国家金融安全体现在：

（1）.接受、配合监管工作

（2）.遵守反洗钱、反恐怖融资规定

（3）.协助有权机关执法

（4）.举报违法行为

（5）.服从应急安排

（6）.守护舆情环境

[多选题]2.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中要求强化职业行为自律，其体现在()。

A.协助有权机关执法

B.高管规范

C.惩戒及争议处理

D.接受自律组织监督

E.接受所在机构管理

正确答案：BCDE

参考解析：强化职业行为自律体现在：

（1）.接受所在机构管理

（2）.接受自律组织监督

（3）.惩戒及争议处理

（4）.高管规范

（A项是维护国家金融安全的表现）

[多选题]3.()属于《银行业从业人员职业操守和行为准则》中保护客户合法权益的表现。

A.礼貌服务客户

B.保护客户信息

C.公平对待客户

D.充分披露信息

E.妥善处理客户投诉

正确答案：ABCDE

参考解析：保护客户合法权益体现在：

（1）.礼貌服务客户

（2）.公平对待客户

（3）.保护客户信息

（4）.充分披露信息

（5）.妥善处理客户投诉

[多选题]4.《银行业从业人员职业操守和行为准则》的宗旨包括()。

A.规范银行业从业人员职业行为

B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

C.建立健康的银行业企业文化和信用文化

D.维护银行业良好信誉

E.促进银行业的健康发展

正确答案：ABCDE

参考解析：《银行业从业人员职业操守和行为准则》的宗旨是为