通用,防范和打击非法集资宣传手册非法集资知识手册(完整版).pdfVIP

通用,防范和打击非法集资宣传手册非法集资知识手册(完整版)--第1页

,防范和打击非法集资宣传手册非法集资知识手册（完

整版）

1页共18页通用防范和打击非法集资宣传手册非法集资知识

手册（完整版）2020年年10月

第2页共18页前前言年来，随着经济社会的快速发展，经济领域内

以非法集资为主要表现形式的涉众型经济犯罪呈现多发态势。这些违

法犯罪涉案金额大、涉及群体广、社会影响大，直接侵害广大人民群

众切身利益，不仅扰乱了正常的金融秩序和市场秩序，而且极易引发

不安定因素，给社会稳定带来负面影响。

通过宣传，希望能够帮助广大群众和筹融资者增强依法合规意识，提

高自我保护能力，认识非法集资的危害，自觉抵制不法分子的诱惑，

理性投资。同时，我们还要提醒投融资者要学法、懂法，面对资金短

缺的矛盾和困难，要保持清醒的头脑，积极寻求合法的融资渠道，通

过合法手段解决资金困难，避免违法筹资、害人害己的事件发生。已

经参与非法集资的企业、个人要尽快脱离非法集资活动并主动报案，

配合公安机关查清犯罪事实。

在此，我们提醒广大群众广大群众一定要提高认识，牢固树立风险防

范意识，特别是要主动学习掌握一些必要的法律法规和金融常识，既

要谨防投资陷阱，又需深知买者自负。面对手段多样的非法集资，一

定要端正心态，善于进行理性思考和分析，要懂得天上不会掉馅饼、

世上没有免费的午餐的道理，对高额回报、快速致富、一夜暴富的所

1

通用,防范和打击非法集资宣传手册非法集资知识手册(完整版)--第1页

通用,防范和打击非法集资宣传手册非法集资知识手册(完整版)--第2页

第3页共18页不要上当受骗。

一、什么是非法集资？非法集资有哪些主要特征？按照《最高人民法

院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释

〔2010〕18号）第一条规定，违反国家金融管理法律规定，向社会

公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，

应当认定为非法集资：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经

营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等各

种途径向社会公开宣传，或者明知吸收资金的信息向社会公众扩散而

予以放任；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本

付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

是否向社会不特定对象吸收资金、是否向社会公开宣传，是民间借贷

与非法集资的重要区别。

二、非法集资常见手段（一）承诺高额回报。

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造天上掉馅饼、一夜成富翁的

神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集

资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达

到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济

损失。

第4页共18页（二）编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公

司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践经济学理

论等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、

2

通用,防范和打击非法集资宣传手册非法集资知识手册(完整版)--第2页

通用,防范和打击非法集资宣传手册非法集资知识手册(完整版)--第3页

假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借

委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、

网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺

骗社会