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银行业金融机构高级管理人员谈话提纲

谈话时间：年月日

谈话地点：银监分局监管一科科长办公室

谈话人：银监分局监管一科科长

被谈话人：农业银行支行行长

记录：

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人

民共和国商业银行法》及《中国银监会中资商业银行行政许

可事项实施办法》等有关规定，银监部门要对拟任职高级管

理人员进行任职前谈话。

请谈谈个人基本情况及工作中取得的成绩。

在经营管理中如何提高内控执行力？

（被谈话人）：一是提升管理层和员工的重视程度。内

部控制制度并不是公司财务或者内控部门的事情，它需要所

有部门所有员工尤其是公司管理层共同参与，共同制定、完

善和执行。公司管理层、各个部门和全体员工必须认识到内

部控制制度的重要性。内部控制制度的执行不是降低企业工

作效率，而是防范风险、提高企业程度，确保公司资产安全、

降低因个人原因导致亏损的几率。内部控制制度执行到位与

否，与公司和个人利益休戚相关。公司日常管理中，有必要

以培训授课等方式，提高全体员工尤其是公司管理层对内控

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的认知和重视程度，将遵守内部控制制度变成企业文化的一

部分。

二是是发挥职能，引入内控系统。内部控制制度的执行

需要各方共同监督。应提高内审机构的地位，拓展其职能，

充分发挥“防火墙”的作用。改变观念，创造良好的内部外

部环境，邀请外部审计对企业内控制度的执行巡诊把脉，提

出有建设性性的意见和建议。采取切实措施，采取匿名等方

式征求全体员工的意见，使之参与到内部控制制度的监督中

来，鼓励员工相互之间、部门之间和企业管理层之间互相监

督。

三是定期评价反馈、追究责任。企业应当对内部控制

制度执行情况进行定期评价和反馈，并建立责任追究制度。

要突出提升内控制度的刚性，对执行不力的予以严厉处罚，

如降级、扣发补贴等，以逐渐提升企业内部控制制度执行。

结合工作实际，谈谈商业银行哪些环节容易存在操作

风险，怎样有效控制商业银行操作风险？

（被谈话人）：商业银行的操作风险主要在柜面业务和

信贷业务。

一是全面加强内部控制建设。内部控制制度是有针对性

的管理操作风险的有力工具，有效且能保证严格执行的内部

控制制度是银行风险管理体系的核心。加强内控管理文化

建设。银行内部控制管理要求员工具有一定行为规范和道德

水准，内部控制管理文化建设就是通过调动每位员工的积极

性、主动性和创造性，在全行树立全员内控意识，持续不断

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地对全体员工进行内部控制培训，确保全体员工都具有内控

管理观念、意识和行为规范，通过约束员工行为来达到业务

发展与内部控制的目的。积极开展内部控制评价。建立独立、

权威的内部监督制度，确保内部监管的连续性。内部控制评

价是商业银行对分支机构的内部控制制度建设及其执行情

况和执行效果进行全面检查、测试与考核过程，是对各项业

务经营活动进行更高层次监督的审计活动。它与监督检查相

辅相成。商业银行要保证内部控制体系运转有效，必须对其

进行连续的监管。

二是建立和完善操作风险管理体系。这是商业银行防范

和控制操作风险的一项基础工作，也是我国商业银行操作风

险管