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银行风险防控工作总结

篇一：银行营业部风险防范工作总结

营业部风险防范工作总结

营业部现有员工32人，其中：主任副主任3人，储蓄

柜员3人，会计柜员4人，事中人员6人，运营国内结算柜

员6人，出纳4人，大堂经理2人，上门服务2人，综合员

1人，外派服务1人。每日办理对公、对私现金存取款，转

账、结算账户管理、对公国内结算、对私国际结算、非贸易、

出纳金库管理等业务。

一、在如何加强对一线柜员风险防范的过程中，我们的

做法包括：

（一）认真系统地学习各项规章制度、各项业务的管理

办法和操作流程，并狠抓制度落实。首先是认真系统地学习

各项规章制度、各项业务的管理办法和操作流程，促使柜员

办理业务更加规范化合规化。同时要求事中监督员对业务操

作进行的实时监督其次，对相关的配套制度和措施加以完

善，明确操作责任，量化绩效考核指标，严格奖惩制度,要

在认真落实制度上下功夫，与绩效考核挂钩，加大对违规操

作的查处力度，形成遵守制度按章操作的良好环境和氛围

(二)加强一道防线建设，强化内部控制

1、加强第一道防线的作用，做到责任到岗，落实到人，

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相互制约，互相监督，全面落

实柜员事中人员主管主任（业务经理）的内控体系第一

道防线，充分发挥其作用，使内部监管走向规范化制度化。

对柜员经办的每一笔业务，事中人员主管主任（业务经理）

及时进行复核监督，落实检查责任，严肃处罚，切实达到发

现问题，堵塞漏洞，消除隐患的目的。

2、组织员工深入学习“双十禁”和员工守则，部门主

任加强对柜员、事中、业务经理

的密码、柜员卡管理，坚决杜绝柜员、事中使用他人的

柜员标识、密码和卡。

3、及时通报事后监督和监控中心发现的风险点和业务

差错，通过查错通报，杜绝屡查

屡犯问题的发生，同时以点带面，教育全员

4、通过每日召开晨会，点评业务操作风险点、具体案

例分析、查找业务差错原因，不

断强化员工的合规意识。

5、通过周三学习日，加强业务学习，提高柜员业务素

质，减少操作风险。

6、通过部主任与员工个别谈话，及时了解员工的思想

动态，了解员工8小时以外和家

庭情况，尽力帮助员工解决实际问题，也有助于我行各

项业务的健康开展。

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(三)严格执行岗位轮换和强制休假制度

20XX年我部做到应轮岗人员全部轮岗。强制休假20人

次。

柜员轮休短期离岗，均按规定办理交接手续，工作交接

均在监交人员监督下进行，交接双方均认真核对账款有价证

券重要空白凭证，重要事项交待清楚，并进行登记备查

二、大额取现管理

我部的现金业务，是在维护存款人的合法权益与资金安

全，防范和打击经济犯罪活动，促进银行转帐结算业务健康

发展的同时，严格按照《中华人民共和国中国人民银行法》、

《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、

《储蓄管理条例》的有关规定，办理大额现金存取业务。

（一）、本着“存款自愿，取款自由，存款有息，为储

户保密”的原则，对一日一次性从个