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资产支持票据法律意见书

尊敬的委托人：

就贵公司拟发行的资产支持票据（以下简称“本票据”）发行过

程中的法律问题，我们依据您的委托及所提供的材料进行了分

析研究，现将我们的法律意见如下：

一、本票据相关法律依据

1.《中华人民共和国证券法》及其相关规定；

2.《中华人民共和国公司法》及其相关规定；

3.《中华人民共和国票据法》及其相关规定；

4.《中华人民共和国债券法》；

5.《中华人民共和国担保法》及其相关规定；

6.《证券公司资产支持专项计划管理办法》；

7.相关监管部门的规定和解释准则。

二、关于本票据发行的法律问题

1.发行主体资格问题：根据相关法律法规，贵公司是合法开展

票据业务的金融机构，并且符合发行资产支持票据的资格要求。

2.发行程序合规问题：贵公司在本次发行过程中应遵循有关发

行程序和要求，包括但不限于监管部门规定的信息披露和审批

要求，确保发行程序的合规性。

3.票据设计合规问题：贵公司应注意票据的名称、面值、期限、

利率等设计方面的合规性要求，以确保本票据符合相关法律法

规的规定和市场需求。

4.披露材料真实准确问题：贵公司在发行过程中必须确保提供

给投资者的披露材料真实、准确、完整，充分披露与债权人利

益相关的重要信息。

5.债务人的资质和信用风险问题：贵公司在发行过程中应对债

务人的资质进行严格审核，并进行充分的信用评级工作，以保

证债务人的偿付能力和信用风险可控。

三、存在的风险及风险防范措施

1.市场风险：贵公司在发行过程中，需注意市场利率风险、流

动性风险等可能对本票据造成的影响。贵公司可以采取利率对

冲、流动性补充等措施，以规避市场风险。

2.法律风险：贵公司应严格遵守相关法律法规，并保障发行过

程中的合规性和合法性，确保满足相关监管部门的要求。

3.违约风险：贵公司应妥善评估债务人的信用状况，并在发行

过程中对债务人进行监测和管理，严防其产生违约风险。

4.信息披露风险：贵公司在发行过程中应严格遵守信息披露要

求，确保披露材料的真实、准确、及时性，并充分披露可能对

债权人利益产生重大影响的信息。

综上所述，根据贵公司委托的事项，我们认为贵公司在发行本

证券时应遵循相关的法律法规和规定，确保发行程序的合规性

和合法性。同时，贵公司应建立风险防范体系，加强对市场、

法律、违约和信息披露等风险的管理，确保本票据发行过程的

稳健性和风险可控性。

该意见仅作为一般性的法律意见，不能取代对具体法律问题的

具体分析。如贵公司需要深入了解本次发行过程中的具体法律

风险和对应防范措施，建议进一步与专业法律机构进行咨询。

特此意见，仅供参考。

此致

敬礼

英翻中：

RespectedPrincipal,

Inaccordancewithyourrequestandthematerialsprovided,we

haveconductedananalysisandresearchonthelegalissuesrelated

totheissuanceofasset-backedcommercialpaper(hereinaftertotheissuanceofasset-backedcommercialpaper(hereinafter

follows:

I.RelevantLegalBasisfortheissuanceofABCP

1.SecuritiesLawofthePeoplesRepublicofChinaanditsrelated

regulations;

2.CompanyLawofthePeoplesRepublicofChinaanditsrelated

regulations;

3.NegotiableInstrumentsLawofthePeoplesRepublicofChina

anditsrelatedregulations;

4.BondLawofthePeoplesRepublicofChina;

5.GuaranteeLawofthePeoplesRepublicofChinaanditsrelated

regulations;

6.MeasuresfortheAdministrationofAsset-backedSpecial

PurposePlansofSecuriti