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承保业务档案管理实务

承保业务档案是记录承保业务过程和事项的主要载体，

是保险公司承担保险责任、履行相应义务的法律依据，它包

含每笔保险业务从投保验险、核保出单至批改保单所产生的

所有业务单证及相关资料。公司各级营业机构务必重视承保

业务档案的管理工作，确保承保业务档案的规范性与安全

性。

本实务适用于公司各级营业机构的承保业务档案管理

工作。

第一章总则

一、承保业务档案的主要内容

承保业务档案主要包括下列内容：保单业务联、承保清

单、发票业务联、投保单、投保清单、风险问询表、风险查

勘报告、车险验车资料、批单业务联、保险事项变更申请书

及其它相关资料等。

超权限承保业务申报审批表、承保业务分析报告等作为

各级核保人的工作记录单独保存归档，不列入承保业务档案

管理。

二、承保业务档案管理的部门

承保业务档案管理由分公司承保业务管理部门负责指

导、监督及检查，各中心支公司应由承保管理部指定专人负

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责。有独立职场办公、并指定专人负责承保档案管理工作的

的支公司或营销服务部，可以自行保管承保业务档案，中心

支公司对其进行指导、监督及检查。

第二章业务单证的使用及保管

承保业务档案在未进行装订归档前，可称之为业务单

证。

一、业务单证格式规定

承保业务过程中所使用的业务单证，凡公司有统一单证

格式的，必须使用公司规定的统一单证格式。

二、业务单证填写要求

手工填制的单证，包括手写保单、投保单、投保清单、

保险事项变更申请书等，必须用蓝、黑墨水或碳素笔规范填

写，要求文字严谨、准确，无涂改、空项，保持整洁美观。

特殊情况下，需要修改投保资料，必须由投保单位在修改处

盖章，但修改超出两处，必须重新填制投保单或清单。

三、业务单证的整理

（一）单证清分。出单员缮制保单或批单后，应按照险

种承保实务的要求正确进行单证清分，并妥善保管留存下来

的业务单证。

（二）单证整理。每天工作终了前，出单员或档案专管

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员应及时进行单证整理。所有已签发单证分险种按印刷号顺

序进行整理。

1.承保单证的整理。将发票业务联贴在粘贴书上，按保

单业务联、承保清单（或投保清单）、粘贴书、投保单、风

险问询表、风险查勘报告（车险验车资料）及其它相关资料

的顺序进行排列。

2.批改单证的整理。每套批改单证按批单业务联、发票

业务联、保险事项变更申请书及其它相关资料的顺序排列整

理，待移交至档案专管员处后，由其回贴至所对应保单承保

卷宗内的粘贴书上。因发生退保收回的保单客户联,也与批单

业务联一起一并回贴至粘贴书上。

3.注销单证的整理。出单员对允许注销的保（批）单正本、

发票正本、保卡，在业务系统进行注销操作，逐张在右上角

加盖注销章，并打印注销批单（业务注销单）。

出单员将注销批单正本与已注销的保单正