国际贸易惯例与规则（第三版）第二十七章 国际贸易中的独立保函及惯例.pptVIP

1 第二十七章国际贸易中的独立保函及惯例 担保通常分为物权担保和信用担保两大种类。物权担保是指以债务清偿为目的，以债务人或第三人的特定财产〔包括有形财产或权利财产〕来保证债权人债权的实现；信用担保是指由自然人或法人等第三人，以其自身的资产和信誉为债务人提供一定的担保，保证债权人债权的实现。

2 信用担保根据它与主合同的关系以及保证人的权利和义务，可分为保证和独立担保。独立担保是一种新型的担保方式，它克服了保证的缺乏和缺点〔附属性〕，可以满足贸易方式多样化、复杂化、金额大、履约期长等现代国际贸易开展的需要。因此，独立担保在国际贸易中的应用十分广泛。

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4 一、独立保函的含义及其特性 独立保函〔IndependentGuarantee〕，又称独立保证、独立担保。国际商会?见索即付保函统一规那么?〔URDG758〕第2条规定：“见索即付保函或保函，无论其如何命名或描述，指根据提交的相符索赔进行付款的任何签署的承诺。

5〞 ?联合国独立保证与备用信用证公约?也在第2条对独立保函进行了界定：保证是指一项独立的义务，国际惯例上称为独立保证或备用信用证中的承诺或义务。银行或其他机构或个人〔称“保证人〞〕签发此类保函或备用信用证并承诺：一经请求或一经随附其他单据的请求，即可以符合保函的条款和任何单据条件、指示或可推知的条件的方式，向受益人支付确定的或有限期的款项。

6 二、国际贸易中独立保函的种类 国际贸易中所使用的保函依不同的标准可以有不同的种类。实务中常见的分类标准和种类一般有以下几种。〔一〕按独立保函运作机构划分 按独立保函运作机构的不同，分为直接独立保函和间接独立保函。 1.直接独立保函〔DirectIndependentGuarantee〕 2.间接独立保函〔IndirectIndependentGuarantee〕

7 〔二〕按独立保函的付款条件划分 按独立保函的付款条件不同，分为见索即付独立保函、提示第三方单据付款独立保函和提示仲裁裁决或法院判决付款独立保函 1.见索即付独立保函〔DemandGuarantee〕 2.提示第三方单据付款独立保函〔GuaranteesPayableonSubmissionofThirdPartyDocuments〕 3.提示仲裁裁决或法院判决付款独立保函〔GuaranteesPayableonSubmissionofanArbitralorCourtDecision〕

8 〔三〕按独立保函的用途划分 按独立保函的用途不同，分为付款保函、预付款保函、借款保函、透支保函、补偿贸易保函、履约保函、租赁保函、投标保函、质量保函、维修保函、关税保付保函等。 1.付款保函〔PaymentGuarantee〕2.预付款保函〔AdvancedPaymentGuarantee〕 3.借款保函〔BankGuaranteeforLoan〕 4.透支保函〔OverdraftGuarantee〕

9 5.补偿贸易保函〔GuaranteeunderCompensationTrade〕 6.履约保函〔PerformanceGuarantee〕 7.租赁保函〔LeasingGuarantee〕 8.投标保函〔BidBond，TenderGuarantee〕 9.质量保函〔QualityGuarantee〕 10.维修保函〔MaintenanceGuarantee〕 11.关税保付保函〔CustomsGuarantee〕

10 三、独立保函的特点 从上述论述可以看出，独立保函具有以下特点。〔一〕保证人付款义务的抽象性〔二〕保证人担保的独立性〔三〕保证人担保的单据性〔四〕单据与担保条款的一致性〔五〕清偿债务的第一性

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12 五、独立保函的主要条款内容 独立保函因各国不同的要求，其格式有所差异，但其主要条款及内容通常是一致的，一般常见的条款包括以下几条。〔一〕保函独立性条款〔三〕先决条件条款〔四〕担保义务条款〔五〕有效期条款〔六〕延期条款

13 〔七〕保函文本退还条款 〔八〕担保的最高金额及支付货币条款 〔九〕担保金额递减条款 〔十〕付款时间和延迟利息条款 〔十一〕根底合同的变更对保函的影响条款 〔十二〕保函转让及根底合同转让条款 〔十三〕抵消条款 〔十四〕司法管辖权与法律适用条款

14 六、直接独立保函相关人的权利和义务〔一〕申请人的主要义务 作为直接独立保函的关系人，申请人的义务主要是向保证人提供反担保义务和偿付保证人的付款。 1.向保证人提供反担保 2.向保证人支付有关费用

15〔二〕保证人的主要义务与权利 保证人是保函的当事人之一，他能否适