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银行业金融机构数据

治理指引

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银行业金融机构数据治理指引

（征求意见稿）

第一章总则

第一条（立法依据）为指导银行业金融机构加强数据治

理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据

《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指

引。

第二条（适用范围）本指引适用于中华人民共和国境内经

银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。

本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内

设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机

构、政策性银行以及国家开发银行。

第三条（数据治理定义）数据治理是指通过建立组织架

构，明确董事会、高级管理层、部门等职责要求，制定和实施

系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，

并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。

第四条（数据治理总体要求）银行业金融机构应当将数据

治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理

体系。

第五条（数据治理原则）银行业金融机构数据治理应当遵

循以下基本原则：

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（一）全覆盖原则：覆盖数据的全生命周期；覆盖业务经

营、风险管理和内部控制流程中的全部数据；覆盖内部数据和

外部数据；覆盖所有分支机构和附属机构；覆盖监管数据。

（二）匹配性原则：数据治理应当与管理模式、业务规

模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。

（三）持续性原则：数据治理应当持续开展，建立长效机

制。

（四）有效性原则：数据治理应当推动数据真实准确客观

反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。

第六条（监管数据）银行业金融机构应当将监管数据纳入

数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效

组织开展，监管数据质量持续提升。

法定代表人或主要负责人对监管数据质量承担最终责任。

第七条（依法监督）银行业监督管理机构依据本指引对银

行业金融机构数据治理情况实施监管。

第二章数据治理架构

第八条（总体要求）银行业金融机构应当建立组织架构健

全、职责边界清晰的数据治理架构，明确董事会、监事会、高

级管理层和相关部门的职责分工，建立多层次、相互衔接的运

行机制。

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第九条（董事会职责）银行业金融机构董事会应当制定数

据战略，审批与数据治理相关的重大事项，督促高级管理层提

升数据治理有效性，对数据治理承担最终责任。

第十条（监事会职责）银行业金融机构监事会负责对董事

会和高级管理层在数据治理方面的履职尽责情况进行监督评

价。

第十一条（高管层职责）银行业金融机构高级管理层负责

建立数据治理体系，制定和实施问责机制与数据质量控制机

制，组织评估数据治理的有效性和执行情况，并定期向董事会

报告。

银行业金融机构可根据实际情况设立首席数据官。首席数

据官任职资格许可应符合中资商业银行行政许可事项的相关要

求。

第十二条（归口管理部门）银行业金融机构应当确定并授

权归口管理部门牵头负责实施数据治理体系建设，协调落实数

据管理运行机制，组织推动数据在经营管理流程中充分发挥作

用，负责监管数据相关工作，设置监管数据相关工作专职岗

位。

第十三条（业务部门）业务部门应当负责本业务领域的数

据治理，管理业务条线数据源，确保准确记录和及时维护，落

实数据质量控制机制，执行监管数据相关工作要求。

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