理财19-3练习卷_原创文档.pdf

理财19-3练习卷--第1页

练习卷

[矩阵文本题]*

姓名：

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班级：

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学号:

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1、理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是

（）。[单选题]*

A.接触客户，建立信任关系(正确答案)

B.分析客户家庭财务现状

C.明确客户的理财目标

D.制定理财规划方案

2、个人理财业务活动中法律关系的主体有（）。[单选题]*

A.金融机构和客户(正确答案)

B.金融机构和非金融机构

C.银行和客户

D.银行和自然人

3、如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率约为（）。(答案取近似

数值)[单选题]*

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理财19-3练习卷--第2页

B.-2%()

C.12%

D.2%

4、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。[单选题]*

A.效力待定合同

B.无效合同

C.可撤销合同(正确答案)

D.有效合同

5、下列不属于理财师职业特征的是（）。[单选题]*

A.专业性

B.谨慎性(正确答案)

C.综合性

D.动态性

6、下列不属于理财师执业资格认证标准的是（）。[单选题]*

A.情绪管理(正确答案)

B.工作经验

C.教育

D.考试

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理财19-3练习卷--第3页

[单选题]*

A.T+1或T+2

B.T+2或T+3(正确答案)

C.T+3或T+4

D.T+4或T+5

8、下列关于合同订立的表述，错误的是（）。[单选题]*

A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不

正当地使用

C.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

D.当事人必须本人订立合同，不得代理(正确答案)

9、下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（）。[单选题]*

A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计

和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综

合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的(正确答案)

D.通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的

10、民事活动中最核心、最基本的原则是（）。[单选题]*

A.公平

B.自愿

C.诚信(正确答案)

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11、下列家庭生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（）。[单选题]*