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_银行反洗钱工作个人总结范文

工作。大家对于反洗钱这个工作是怎么想的呢？接下来就跟着店铺的

脚步一起去看一下关于银行反洗钱工作心得吧。

银行反洗钱工作心得篇1

做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金

融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进邮储银

行健康发展的保证。

随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉

嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户

身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，邮储银行反洗

钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确

了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由

于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，

无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，

亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈邮储

银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题

(一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度

邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，

邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目

前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。

(二)内控制度缺失，存在风险隐患

随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生

变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前

情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度

的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐

患。

(三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱

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关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民

身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已

登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为

客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对

部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金

往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到

位，反洗钱工作基础薄弱。

(四)一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差

一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对

于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小;二是

基层邮政储蓄银行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收

入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为

偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何

效果。

(五)人员素质不高，反洗钱履职不到位

邮政储蓄银行分设之前，原邮政局的员工一般有三种来源,一是因

父母是邮电老职工，内部招工进来，有的初中没毕业就匆匆上岗了;二

是邮电职工子女退伍后符合政策安排的，学历大多也是初中毕业;三是

各种中专技校毕业充实到邮政部门。人员素质较低，加之对反洗钱工

作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反

洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，

对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别

可疑交易。另外，基层邮政储