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x证券有限公司洗钱和恐怖融资

风险评估及客户风险等级划分管理办法

第一章总则

第一条为进一步完善公司反洗钱制度，提高反洗钱风险

防范意识，降低反洗钱风险，维护国家、公司及客户合法权

益，根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱

规定》等法律法规规定，结合公司实际，特制定本办法。

第二条公司客户洗钱和恐怖融资风险（以下统称“洗

钱风险”）评估及客户风险等级划分是指公司及各证券营业

部在日常反洗钱工作中，按照客户的相关特征及账户的相关

情况，考虑地域、业务、行业等风险要素对客户的洗钱风险

进行评估，并根据风险评估结果对客户进行风险等级划分工

作。

第三条公司及各证券营业部应坚持以风险为本，在审

慎经营的基础上按照以下原则开展客户风险等级划分工作：

（一）风险相当原则。公司依据风险评估结果科学配置

反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措

施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

（二）全面性原则。公司通过评估客户及地域、业务、

行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户

确定风险等级。

（三）同一性原则。公司建立健全洗钱风险评估及客户

风险等级划分流程，赋予同一客户在本公司唯一的洗钱风险

等级。

（四）动态管理原则。公司应根据客户风险状况的变化，

及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。

（五）保密原则。公司不得向客户或其他与反洗钱工作

无关的第三方泄露客户风险等级信息。

第四条公司根据客户自身的特点及其属性，结合公司

业务特性将客户风险等级划分为四个等级，即黑名单、高风

险、中风险、低风险。

第二章组织机构及其职责

第五条公司反洗钱工作领导小组是洗钱风险评估及客

户风险等级划分工作的决策机构，负责洗钱风险评估及客户

风险等级划分相关制度流程的制定和监督实施。合规部、经

纪运管部负责洗钱风险评估及客户风险等级划分工作的管

理及对证券营业部的指导。

第六条公司各证券营业部的反洗钱工作小组负责本证

券营业部洗钱风险评估及客户风险等级划分工作的执行，各

证券营业部反洗钱岗负责本证券营业部洗钱风险评估及客

户风险等级划分工作及客户风险等级的日常管理。

第七条公司及证券营业部反洗钱岗通过公司反洗钱系

统，全面准确地评估客户洗钱风险，划分客户的洗钱风险等

级，按照规定的审核程序对客户的风险等级进行划分和调

整。必要的时候可以通过人工直接划分的方式对客户风险等

级进行调整。

第三章系统辅助洗钱风险评估及客户风险等级划分

第八条公司反洗钱系统客户洗钱风险评估指标体系包

括：客户特征风险因素、地域风险因素、业务风险因素、行

业（职业）风险因素，并对每一个风险因素下的风险子项赋

予了不同的权重。洗钱风险评估分值小于20分时，为“低

风险”客户；洗钱风险评估分值大于等于20分、小于40分

时，为“中风险”客户；风险评估分值大于等于40分、小

于90分时，为“高风险”客户；风险评估分值大于等于90

分时，列为“黑名单”客户。同时，公司反洗钱工作人员可

以根据客户是否为敏感人物，并结合其交易情况、监管检查

配合情况对客户进行直接定级。

指标

指标名称阀值

类型

境内自然人（0分），境外自然人（2分），上市公司（0分），国有企业、

事业单位等（1分），公司制内资企业法人（2分），非公司制企业（3分），

客户信息的公开程度

合伙企业、社团法人等（4分），境外机构（5分），其他难以评估类（5

分）

建立渠道现场开户（0分），见证开户（1分），视频开户（2分），网络开户（3分）

二代身份证（0分），个人非二代身份证（2分），法人执照（1分），组

证件类别