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银行合规考试题库

一、单选题

1.《反洗钱法》的主要目的是什么？

A.防范和打击洗钱行为

B.促进金融业发展

C.提高金融机构盈利能力

D.增加民众投资收益

2.什么是“大额交易”？

A.单笔金额超过人民币100,000元

B.单笔金额超过人民币50,000元

C.单笔金额超过人民币200,000元

D.单笔金额超过人民币150,000元

3.金融机构应如何进行客户身份识别？

A.仅通过客户提供的身份证明文件

B.通过第三方机构验证客户身份

C.仅通过客户提供的电话号码验证身份

D.综合运用多种方法验证客户身份

4.什么是“可疑交易报告”？

A.金融机构内部交易记录报告

B.客户间的交易记录报告

C.可能涉嫌洗钱的交易记录报告

D.已确认为洗钱行为的交易记录报告

5.对于关系较为密切的客户，金融机构应加强哪方面的监控？

A.资金流动

B.财务报表公开情况

C.个人隐私

D.客户业务增长速度

二、多选题

6.反洗钱法规定的客户身份信息包括哪些内容？（可多选）

A.客户姓名

B.客户身份证号码

C.客户家庭地址

D.客户职业信息

E.客户电话号码

7.金融机构应如何管理可疑交易信息？（可多选）

A.及时向监管机构报告

B.妥善保存相关文件和资料

C.尽快清空相关信息

D.拒绝配合调查

8.金融机构应建立哪些内部监控机制来防范洗钱？（可多选）

A.实施客户身份识别程序

B.建立内部风险评估系统

C.优化公司内部结构

D.加强员工培训和监督

三、判断题

9.金融机构应定期对客户进行身份识别和风险评估，以确保信息的

准确性和完整性。（判断对错）

10.可疑交易报告的提交是金融机构的法定责任，拒绝履行或者敷

衍塞责将受到相应的行政处罚。（判断对错）

11.金融机构在开展反洗钱工作中应当坚持“四个坚决不做”的原则：

坚决不参与、坚决不验证、坚决不发放、坚决不承办。（判断对错）

四、简答题

12.请简要叙述金融机构应如何识别可疑交易的方法和程序。

13.为什么金融机构需要建立完善的反洗钱合规制度？请列举至少

两点原因。

以上为银行合规考试题库的部分内容，希望您能通过学习和练习加

深对金融合规知识的理解和掌握，做到合规合法经营，确保金融业的

健康发展。祝您考试顺利！