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2024年国家开放大学电大专科《个人理财》
形考任务(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
2.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
3.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系
4.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
5.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
6.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
7.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在
校生
8.下列关于现值和终值的说法中,不正确的是()。
A.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高
B.随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加
C.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大
D.期限越长,利率越高,终值就越大
9.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的
信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
10.经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投
资于()行业
A.房地产B.建材C.汽车D.电力
11.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值,即指股票的()
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
12.黄金期货的交易单位为1手等于()
A.1克B.10克C.100克D.1000克
13.在各种类型的证券投资工具中,()具有最高的投资风险,但投资的
回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
14.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。
A.5B.8C.10D.12
15.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈
余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益
16.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,
其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定
性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所
以是最具流通性的市场
17.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
18.日K线图中包含四种价格,即()
A.开盘价、收盘价、最低价、中间价
B.收盘价、最高价、最低价、中间价
C.开盘价、收盘价、最低价、最高价
D.开盘价、收盘价、平均价、最低价
19.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
20.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是()
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
B.要投资资源垄断型行业
C.要有足够的耐心
D.要投资易了解、前景看好的企业
二、多选题(15题)
21.根据风险和收益大小,外汇结构性存款可分为()两种。
A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型
22.要达到财务策划师资格认证的教育要求,可以有以下三种方式:()
A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估
23.按照保险标的不同,保险可以分()
A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险
24.信托理财产品涉及的税种包括:()
A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税
25.契
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