2024年国家开放大学(电大)《个人理财》形考题库及答案.pdfVIP

2024年国家开放大学（电大）《个人理财》

形考题库及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

2.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

4.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

5.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

6.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

7.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

8.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

9.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

10.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

11.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

12.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

13.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

14.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

15.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

16.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

17.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

18.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

19.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

20.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

二、多选题(15题)

21.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

22.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

23.个人理财策划师职业的特点包括：（）

A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划

师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产

24.信托理财产品税收筹划方式包括：（）

A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金

额进行筹划D.分项核算

25.根据投资对象的不同，基金可分为（）

A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金

26.委托这一环节一般分为哪几种形式?（）

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

27.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况:（）

A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩

28.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

29.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有()。

A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

B.在经济扩张阶段，