2024年国开(电大)专科《个人理财》形考任务.pdfVIP

2024年国开（电大）专科《个人理财》形考

任务

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

2.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

3.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

4.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

5.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

6.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的

信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

7.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

8.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

9.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

10.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

11.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

12.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

13.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

14.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

15.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

16.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

17.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

18.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

19.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

20.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

二、多选题(15题)

21.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况:（）

A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩

22.税收筹划的原则是（）

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

23.房地产投资的特征包括（）

A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资

本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多

24.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）

A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作

品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识

25.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型