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合规管理自查报告

合规管理自查报告1

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据省联社、烟台办

事处的相关要求，我社利用一周的时间，对全市农村信用社业务经营合

规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善等

情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

在接到合规风险管理检查验收通知后，联社党委高度重视，召开专

题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边

整改。为此，联社党委研究决定，成立了自查工作领导小组，由联社主

任王彤辉同志任组长，分管主任林忠义任副组长，各部室负责人为成员，

各部室配备业务骨干参与自查工作，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人

事综合部负责法人治理方面的自查，财务会计部负责财务会计及柜面业

务等方面的自查；资金营运部负责资金营运、中间业务等方面的自查；

风险管理部负责不良资产管理方面的自查；审计稽核部负责监督检查等

方面的自查，按照分工各部室积极组织实施。

三、自查结果

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（一）法人治理结构方面：

我社不断完善法人治理结构，制定和修改联社章程，严格按照法人

治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、

经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会

议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建

立起了各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

（二）授权授信方面：

对资金营运、贷款审批、同业拆借、票据承兑和贴现、不良资产处

置等都建立了授权制度；严格按照《海阳市农村信用联社信贷授权授信

制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根

据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定

不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。

（三）不良资产管理方面：

设立了不良资产处置委员会，不良资产处置委员会遵循集体审议、

明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。建立健全

了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、

保全、考核制度。抵债资产的`抵入、管理、处置符合有关法规和制度

规定。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，

限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要

求网点负责人不再作为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷款。对违规

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违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷

款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作

失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。

（五）资金营运方面：

完善了备付金管理办法，存款准备金的调缴、管理符合规定。制定

完善了同业拆借管理制度，对资金交易风险评估、检测和控制进行建立

完备。

（六）财务会计及柜面业务方面：

建立健全了会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会同

联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的

签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记及时完

整。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押（机）分别保管、

分别使用。联行专用章